XTB recenzia a naše skúsenosti – je naozaj najlepší broker v roku 2024

XTB (predtým X-Trade Brokers) patrí medzi popredných online brokerov, ktorí umožňujú investovať na svetových finančných trhoch. Naša XTB recenzia vám ponúka ucelený prehľad o výhodách a nevýhodách investovania prostredníctvom X-Trade Brokers v roku 2024.

Obsah článku

• Úvod
• Základné údaje brokera
• Typy investičných účtov
• Ponuka finančných inštrumentov
• Obchodné platformy
• XTB poplatky
• Možnosti vkladu a výberu peňazí
• Zákaznícka podpora
• Návod, ako si založiť investičný účet
• Návod, ako obchodovať so zlatom a ďalšími finančnými inštrumentmi
• Návod, ako kúpiť akcie a ďalšie aktíva cez mobilnú aplikáciu xStation
• XTB Akadémia
• Výhody a nevýhody
• Naše skúsenosti s XTB a recenzie klientov
• Celkové hodnotenie brokera
• Diskusia a odpovede na vaše komentáre

XTB recenzia

XTB patrí medzi najväčších online brokerov v Európe.

Broker poskytuje obchodnú aplikáciu xStation, prostredníctvom ktorej môžeme investovať do akcií, ETF fondov, komodít, mien (Forex), indexov a kryptomien.

Spoločnosť vyniká osobným prístupom ku každému klientovi a unikátnom bezplatnom vzdelávaní. Všetky činnosti a služby brokera XTB majú spoločný cieľ – pomôcť klientom úspešne investovať na finančných trhoch.

Pozrite si krátke promo video o brokerovi.

Regulácia brokera

Nad činnosťou brokera XTB dohliadajú najväčšie regulačné úrady v Európe (ESMA, CySEC, FCA, KNF). Svoje pobočky má vo viac ako 13 krajinách na svete. Jednu pobočku má aj na Slovensku a v Česku.

Na Slovensku je spoločnosť regulovaná Národnou bankou Slovenska, ktorá dohliada na jej aktivity.

Základné údaje X-Trade Brokers

Pozrime sa spoločne na prehľad základných údajov tohto brokera.

✅Broker
✅Regulácia	CySEC, FCA, KNF
✅Registrácia v NBS	Áno, odkaz na výpis z registra >>
✅Ponuka inštrumentov	Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny
✅Poplatok za obchod	0 € (pri každom inštrumente neplatíte komisiu)
✅Minimálny spread EUR/USD	0,08 pipu
✅Mena účtu	Euro – EUR, Americký dolár – USD
✅Minimálna výška obchodu	1 – 100 € (podľa vybraného inštrumentu)
✅Minimálny vklad	0 € (odporúčaný min. 400 €)
✅Možnosti vkladu / výberu	Bankový prevod, platobná karta, PayPal
✅Zákaznícka podpora	24 hodín denne, počas pracovných dní (v slovenčine / češtine)
✅Demo účet	Áno, vyskúšať zdarma >>
✅Obchodná platforma	xStation (v slovenčine)
✅Mobilná aplikácia
Porovnať brokera Navštíviť stránku XTB Váš kapitál je spojený s rizikom*

Typy účtov

X-Trade Brokers ponúka investičný účet s názvom STANDARD a testovací demo účet. Naša XTB recenzia vám ich detailnejšie popíše.

STANDARD

Prostredníctvom obchodného účtu od brokera XTB môžete investovať do všetkých populárnych finančných inštrumentov, ktorými sú menové páry (Forex), komodity, akcie, indexy, ETF fondy a kryptomeny.

Veľkou výhodou účtu od XTB je, že pri obchodovaní neplatíte poplatok za realizovanie transakcie (komisiu). Pri väčšine inštrumentov sú všetky náklady na obchod už zahrnuté v spreade (rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou aktíva).

Detailné informácie o všetkých poplatkoch nájdete nižšie v tejto recenzií.

Realizácia pokynov

Broker XTB ponúka okamžitý alebo trhový spôsob exekúcie objednávok a možnosť obchodovať mikroloty (0,01 lot).

Pri realizácií obchodov X-Trade Brokers používa aj ECN / STP technológiu, ktorá zaručuje najlepšiu cenu a vykonávanie pokynov bez zdržaní.

Výhody obchodného účtu

• Založenie účtu zdarma
• Po založení investičného účtu získate svojho osobného Account managera
• Na výber viac ako 6 000 finančných inštrumentov
• Minimálny spread od 0.08 pipu
• Podpora automatických obchodných stratégií
• Bezplatný demo účet na testovanie
• Maximálna finančná páka 1:30 (*profesionálni klienti až do 1:200)
• Automatická ochrana pred negatívnym zostatkom na účte

XTB demo účet

X-Trade Brokers poskytuje aj bezplatný demo účet, prostredníctvom ktorého si môžete vyskúšať obchodnú platformu a otestovať svoju obchodnú stratégiu na reálnom prostredí burzy.

Na svojom demo účte budete mať pripísaný virtuálny kapitál 10 000 €, pomocou ktorého môžete obchodovať na finančných trhoch bez rizika.

Demo účet brokera XTB je aktívny 30 dní. Pokiaľ je to pre vás krátka doba, môžete požiadať svojho account manažéra o predĺženie expirácie demo účtu.

Finančné inštrumenty

X-Trade Brokers umožňuje investovať do viac ako 6 000 finančných inštrumentov z celého sveta.

V ponuke inštrumentov nájdete:

Ponuka fyzických akcií a ETF

V tejto časti recenzie si detailnejšie popíšeme ponuku cenných papierov u XTB.

Broker XTB ponúka viac ako 3 300 akcií z 16 svetových búrz. K tomu máte k dispozícií viac ako 365 ETF fondov.

Všetky cenné papiere môžete nakupovať bez komisie (platí pri mesačnom obrate do 100 000 €).  Spoločnosť umožňuje nakupovať aj frakčné akcie, vďaka čomu môžete investovať aj s menším kapitálom a diverzifikovať svoje portfólio.

Vyplácanie dividend

Pokiaľ držíte cenné papiere spoločností, ktoré vyplácajú dividendy, broker XTB vám ich pripíše priamo na obchodný účet. Dividendy vám už na účet prídu očistené od zrážkovej dane.

Skvelou správou je, že XTB podporuje formulár W-8BEN. Vďaka formuláru si znížite daň z USA dividend z 30% na polovicu (15%).

Formulár W-8BEN nájdete v profile investora a je potrebné ho vyplniť a podpísať.

Obchodné platformy

X-Trade Brokers pre svojich klientov ponúka obchodnú platformu xStation a xStation mobile.

xStation

xStation je profesionálna obchodná platforma, ktorá bola vyvinutá spoločnosťou X-Trade Brokers. xStation vyniká pokročilými funkciami a užitočnými doplnkami.

V jednej platforme máte prehľad o sledovaných trhoch a detailných štatistikách svojich obchodov.

V investičnej platforme veľmi ľahko a rýchlo zadáte limitnú (čakajúcu) alebo market objednávku. V xStation nájdete prehľadné grafy, do ktorých môžete vložiť množstvo nástrojov technickej analýzy.

Platforma xStation poskytuje množstvo užitočných funkcií. Patrí medzi ne:

• Obchodná kalkulačka – Obchodná kalkulačka, ktorá je súčasťou platformy xStation, vám okamžite spočíta prípadný zisk alebo stratu v závislosti na nastavenom príkaze stop loss a objeme pozície.
• Pokročilé obchodovanie v grafoch – Obchodné objednávky, stop loss, take profit, čakajúce pokyny môžete zadávať priamo v grafoch. Systém spoločnosti XTB umožňuje plynulé obchodovanie jedným kliknutím.
• Hromadné uzatváranie príkazov – Prostredníctvom tejto funkcie môžete inkasovať zisky alebo obmedziť svoje straty jedným kliknutím, kedy uzavriete naraz všetky ziskové alebo stratové obchody. Môžete taktiež uzatvoriť všetky otvorené pozície naraz.
• Analýzy trhov – Priamo v platforme si môžete prečítať najnovšie správy z trhov. Zistite, aké sú najnovšie udalosti a získajte výhodu pri obchodovaní na finančných trhoch.
• Akciový screener – Pomocou akciového screenera môžete detailne analyzovať a vyberať z tisícov akcií spoločností z celého sveta.

xStation mobile

Platforma xStation mobile je špeciálne určená pre mobilné zariadenia. Vďaka tomu budete mať prehľad o svojich investíciách, aj keď ste práve na cestách.

xStation mobile obsahuje všetky dôležité funkcie a nástroje. Naviac vás prekvapí moderný a intuitívny design. Obchodná platforma xStation mobile je dostupná aj pre Apple zariadenia.

Poplatky brokera XTB

Spoločnosť X-Trade Brokers je na Slovensku obľúbená aj vďaka nízkym poplatkom.

Môžete sa stretnúť s týmito poplatkami:

• Poplatok za realizovanie transakcie – tento poplatok sa nazýva aj ako komisia. Broker XTB si tento poplatok väčšinou neúčtuje. Môžete ho zaplatiť len vtedy, pokiaľ prekročíte mesačný obrat 100 000 € pri investovaní do reálnych akcií a ETF. Ďalšie obchody budú potom spoplatnené poplatkom 0,2% z hodnoty transakcie (min. 10 €).
• Spread – je rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou inštrumentu a časť z neho predstavuje príjem brokera. Spread sa väčšinou platí pri každom obchode a jeho výška sa môže líšiť v závislosti od aktíva.
• Swap – tento poplatok môžete zaplatiť za otvorenú CFD pozíciu cez noc.
• Konverzný poplatok za zmenu meny – môžete ho zaplatiť, pokiaľ napríklad máte obchodný účet vedený v eurách a nakúpite akcie amerických spoločností v dolároch. Výška poplatku je 0.5% z hodnoty transakcie.
• Poplatok sa úschovu cenných papierov – broker XTB si účtuje tento poplatok (0,2% ročne, minimálne 10 €) až vtedy, pokiaľ hodnota nakúpených cenných papierov prekročí 250 000 €.

Ukážka poplatkov za investovanie

V tabuľke nižšie nájdete údaje o minimálnom spreade a poplatkoch pri obchodovaní populárnych finančných inštrumentov prostredníctvom tohto online brokera.

Ďalšie poplatky

Poplatok za správu účtu (takzvaný poplatok za neaktivitu) zaplatíte iba v prípade, pokiaľ za rok nerealizujete žiaden obchod. Výška poplatku za neaktivitu je 10 € mesačne, vždy iba zo zostatku na účte. Pokiaľ nemáte na účte peniaze, tento poplatok vám nebude účtovaný.

Pokiaľ investujete iba do reálnych akcií a ETF fondov, poplatok za správu účtu neplatíte ani v prípade, že za rok nerealizujete žiadnu transakciu.

V tejto tabuľke nájdete informácie o poplatkoch za vklad, výber peňazí a vedenie obchodného účtu.

Vklad a výber peňazí

Množstvo začínajúcich obchodníkom prehliada pri výbere brokera možnosti vkladu a výberu peňazí.

Pritom existujú brokeri, ktorí si za vklad a výber peňazí účtujú vysoké poplatky. Preto naša XTB recenzia prináša informácie aj o možnostiach vkladu a výberu finančných prostriedkov.

Na svoj reálny účet môžete vložiť peniaze troma spôsobmi:

• Bankovým prevodom 
• Platobnou kartou 
• Prostredníctvom služby PayPal

Z uvedených možností vkladu peňazí na váš obchodný účet len pri platbe kartou zaplatíte drobný poplatok.

Svoje finančné prostriedky si môžete vybrať prevodom na váš bankový účet. Výber ľubovoľnej sumy je bez poplatku. Prevod obvykle trvá jeden pracovný deň.

Bezpečnosť klientských prostriedkov

Spoločnosť XTB je regulovaná Národnou bankou Slovenska (NBS) a s finančnými prostriedkami nakladá v súlade so všetkými reguláciami NBS.

Tým sa broker zaručuje, že v prípade nepravdepodobného úpadku spoločnosti budú klientske prostriedky vrátené klientom namiesto toho, aby boli tieto prostriedky považované za aktíva XTB a použité na financovanie napr. dlhov alebo vyplácanie veriteľov.

Finančné prostriedky klientov (zostatok na účte, CFD pozície) sú chránene garančným fondom do výšky 22 000 EUR.

Portfólio s cennými papiermi nie je ohrozené, pretože pri prípadnom úpadku spoločnosti si ich viete presunúť k inému brokerovi.

Zákaznícka podpora

Zákaznícka podpora XTB brokera je k dispozícii 24 hodín denne, 5 dní v týždni. Zákaznícku podporu môžete kontaktovať prostredníctvom bezplatnej linky, e-mailu, sociálnych sietí alebo online chatu.

Tím podpory X-Trade Brokers je na veľmi vysokej úrovni. Keď sme ho vyskúšali kontaktovať, vždy sme obdržali promptnú a hodnotnú odpoveď.

Okrem zákazníckej podpory v hlavných svetových jazykoch (angličtina, nemčina a ďalšie) X-Trade Brokers poskytuje podporu klientom aj v slovenskom a českom jazyku.

Klienti XTB po založení obchodného účtu získajú prístup k svojmu osobnému Account manažérovi, ktorý vám je plne k dispozícií. Svojho Account manažéra môžete kontaktovať telefonicky alebo e-mailom.

XTB návod, ako si založiť účet

V nasledujúcich riadkoch vám ukážeme návod, ako si založiť obchodný účet.

1. Krok

Na úvodnej stránke brokera kliknite na tlačidlo “OTVORIŤ ÚČET”.

Pokiaľ si chcete najprv otestovať obchodnú platformu a zadávanie objednávok bez riskovania svojich peňazí, môžete si vytvoriť demo účet. Pomocou demo účtu si môžete vyskúšať obchodovanie na burze prostredníctvom virtuálnych peňazí.

Pre založenie demo účtu kliknite na tlačidlo “DEMO” a potom postupujte podľa inštrukcií na stránke brokera.

2. Krok

My pokračujeme v založení reálneho obchodného účtu.

V ďalšom kroku napíšte svoj email a heslo. Následne potvrďte súhlas so zasielaním obchodných oznámení a oboznámenie sa s podmienkami ochrany osobných údajov.

Potom kliknite na tlačidlo “ĎALEJ”.

3. Krok

V ďalších bodoch vyplňte potrebné údaje. Následne musíte odpovedať na jednoduché otázky, ktoré zisťujú vašu finančnú situáciu a skúsenosti s obchodovaním na finančných trhoch.

4. Krok

Po zodpovedaní všetkých otázok je váš účet otvorený. V ďalšom kroku kliknite na tlačidlo “PRIHLÁSIŤ DO PROFILU INVESTORA”.

5. Krok

Následne potrebujete aktivovať svoj účet tak, že overíte svoju totožnosť. Preto v platforme xStation kliknite na tlačidlo “AKTIVOVAŤ ÚČET”.

6. Krok

V ďalšom kroku nahrajte dva identifikačné dokumenty. Celý proces aktivovania účtu môžete vykonať aj prostredníctvom smartfónu.

Po overení dokumentov je váš účet plne aktívny, môžete vložiť peniaze a začať investovať. Gratulujeme.

Návod, ako obchodovať so zlatom a ďalšími finančnými inštrumentmi

V tejto časti recenzie vám ukážeme návod, ako kúpiť zlato, kryptomeny, ropu, meny a ďalšie finančné inštrumenty, ktoré broker XTB ponúka.

Nižšie v článku nájdete aj návod, ako investovať cez mobilnú obchodnú aplikáciu xStation Mobile.

V tomto príklade si ukážeme, ako kúpiť zlato na burze.

1. Krok

Prihláste sa do svojho obchodného účtu cez platformu xStation a v ľavom hornom paneli kliknite na kategóriu “CMD”.

V tomto paneli sa nachádzajú aj ďalšie kategórie, ktoré si teraz vysvetlíme:

• FAV – Zoznam obľúbených finančných inštrumentov
• HOT – Zoznam inštrumentov, ktoré sú momentálne veľmi populárne
• SEN – Sentiment trhu
• FX – Forex (menové páry)
• IND – Akciové indexy
• CMD – Komodity
• CRT – Kryptomeny
• STC – Akcie
• ETF – ETF fondy

2. Krok

V ľavom postrannom paneli kliknite na kategóriu “Drahé kovy”. Potom kliknite na políčko s nápisom “GOLD”.

3. Krok

Graf zlata si môžete otvoriť kliknutím na ikonku s troma sviečkami. Následne kliknite na tlačidlo s ikonkou plus [+].

4. Krok

Zadajte výšku investovanej sumy (minimálna suma pre nákup zlata je približne 80 EUR – 0,01 lot). Je vhodné si nastaviť aj obchodný príkaz Stop Loss (slúži na zastavenie straty) alebo Take Profit (slúži na výber zisku).

Potom kliknite na tlačidlo “Buy”.

Kompletný sprievodca platformou xStation

Obchodná platforma xStation má množstvo užitočných funkcií. V tomto videu si môžete pozrieť kompletného sprievodcu platformou.

Návod, ako kúpiť akcie a ďalšie inštrumenty cez mobilnú aplikáciu xStation

V tejto sekcií vám ukážeme návod, ako kúpiť akcie a ďalšie finančné inštrumenty prostredníctvom obchodnej platformy xStation Mobile.

V príklade si ukážeme ako kúpiť fyzické akcie Apple.

1. – 2. Krok

Prihláste sa do svojho obchodného účtu a v hornom paneli kliknite na tlačidlo vyhľadávania (ikonka s lupou). Akcie Apple môžete nájsť v ponuke akcií z USA v sekcií “Akcie” .

Pokiaľ chcete vybranú akciu nájsť rýchlejšie, jednoducho napíšte jej názov do vyhľadávania.

3. – 4. Krok

V zozname výsledkov kliknite na políčko s akciou. Uistite sa, že ste vybrali možnosť, kde je za názvom akcie symbol [STC].

Zadajte počet (objem) akcií, ktoré chcete kúpiť (minimálna čiastka pre nákup akcií je 10 EUR).

Potom kliknite na tlačidlo “BUY”.

Návod, ako kúpiť frakčné akcie

Novinkou brokera je možnosť investovať do frakčných (zlomkových) akcií, ktoré ponúkajú novú úroveň flexibility, dostupnosti a diverzifikácie pre vaše portfólio.

Frakčné akcie vám umožňujú investovať do akcií po malých častiach, čo poskytuje väčšiu flexibilitu a kontrolu nad vašimi investíciami. Teraz môžete nakupovať akcie už od 10 EUR!

Rýchlokurz používania mobilnej aplikácie xStation

Mobilná aplikácia xStation má veľa užitočných funkcií. V tomto krátkom videu si môžete pozrieť základné funkcie platformy.

XTB Akadémia

X-Trade Brokers ponúka pre svojich klientov rozsiahle možnosti vzdelávania vo forme článkov a webinárov. Pre XTB brokera je hlavným poslaním ziskový klient.

Kvalitné informácie o obchodovaní na burze svojím klientom prednáša aj prostredníctvom živých seminárov a konferencií.

Vzdelávacie materiály nájdete na webe brokera, v podstránke s názvom – Vzdelávanie. Nižšie si môžete pozrieť úvodné video pre začínajúcich obchodníkov a investorov.

Vzdelávacie cykly

Unikátnou službou brokera XTB sú vzdelávacie cykly, ktoré pozostávajú zo série vzdelávacích webinárov.

Vzdelávacie cykly broker vytvára spoločne s profesionálnymi obchodníkmi a investormi z Česka a Slovenska.

Každý vzdelávací cyklus obsahuje približne 4-6 webinárov, ktoré sa venujú určitej problematike. Na tieto webináre sa môžete prihlásiť zdarma a počas webináru môžete lektorovi klásť svoje otázky.

Pokiaľ zájdeme do histórie, spoločnosť už vytvorila niekoľko vzdelávacích cyklov. Aj keď sa tieto webináre už konali, môžete si ich pozrieť z archívu brokera. Pre plný prístup k vzdelávacím cyklom si potrebujete založiť obchodný účet, ktorý si založíte zdarma.

Medzi zaujímavé vzdelávacie cykly patrí:

Live Trading

Medzi ponukou vzdelávacích služieb brokera XTB patrí aj Live Trading (po slovensky – obchodovanie naživo). Spoločnosť organizuje dva druhy Live Tradingu:

Odkazy, prostredníctvom ktorých sa môžete prihlásiť na webinár a sledovať Live Trading naživo nájdete na tejto stránke.

Ďalšie vzdelávacie služby

Spoločnosť X-Trade Brokers pre svojich klientov naviac ponúka:

• Prémiové vzdelávacie materiály a analytické správy
• Prednostný vstup na Traders Club a ďalšie semináre
• Pravidelné e-maily a videá s trhovou analýzou

Výhody a nevýhody X-Trade Brokers

Naša XTB recenzia sa zakladá na objektivite. Pozrime sa preto na výhody a nevýhody tohto brokera.

Skúsenosti s investovaním cez XTB

Naše skúsenosti s XTB sú pozitívne.

Prostredníctvom X-Trade Brokers investujeme v profesionálnej platforme xStation. Práca s obchodnou platformou xStation je užívateľsky veľmi prívetivá. Oceňujeme integráciu ekonomického kalendára a real-time spravodajstva z finančných trhov.

Zadávanie objednávok je veľmi jednoduché a graficky prehľadne spracované. Výška spreadu je veľmi nízka a plnenie obchodných príkazov je veľmi rýchle. Pri obchodovaní nedochádza k nezmyselnému rozširovaniu spreadu ani k žiadnym rekotáciam ceny.

Pre online brokera XTB klient nie je položkou na zozname, ale hodnotným partnerom. Cieľom spoločnosti je nadviazanie dlhodobej spolupráce a poskytovanie tých najlepších služieb pre úspešné investovanie na burze.

Recenzie klientov

Spoločnosť X-Trade Brokers je obľúbená medzi investormi z celého sveta. Vo väčšine prípadov nájdeme na internete a fórach pozitívne názory, ale existuje aj niekoľko negatívnych názorov na tohto online brokera.

Nižšie nájdete zopár recenzií od investorov, ktoré sme našli na známom portáli Trustpilot.

1)

2)

3)

4)

Záver XTB recenzie

V závere recenzie vám prinášame naše hodnotenie brokera.

Naše hodnotenie
Poplatky a spread
Ponuka finančných inštrumentov
Obchodná platforma xStation
Zákaznícka podpora
Vzdelávanie
Zhrnutie
X-Trade Brokers hodnotíme ako popredného online brokera, ktorý umožňuje investovať na svetových finančných trhoch. Pre svojich klientov sa XTB snaží spraviť maximum. Nadštandardná zákaznícka podpora a brokerom vyvinutá profesionálna obchodná platforma xStation je toho dôkazom. 4.9 Chcem začať investovať Váš kapitál je spojený s rizikom* Vyskúšať demo 4.9 X-Trade Brokers hodnotíme ako popredného online brokera, ktorý umožňuje investovať na svetových finančných trhoch. Pre svojich klientov sa XTB snaží spraviť maximum. Nadštandardná zákaznícka podpora a brokerom vyvinutá profesionálna obchodná platforma xStation je toho dôkazom. Vyskúšať demo Chcem začať investovať Váš kapitál je spojený s rizikom*

 
Poučenie: X-Trade Brokers je spoločnosť, ktorá ponúka investovanie do akcií a ETF, ako aj obchodovanie mien, komodít, akcií, indexov, ETF a kryptomien prostredníctvom CFD kontraktov.

* Na 77% účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní CFD kontraktov u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako fungujú CFD a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančnú stratu. Podrobné vysvetlenie CFD kontraktov nájdete na tejto stránke.

Veríme, že naša XTB recenzia vám priniesla užitočné informácie a pomohla pri výbere brokera.

 
Páčil sa vám tento článok? Odporučte ho aj svojim priateľom. Pomôžete tak rozšíriť kvalitné informácie o investovaní na burze. Nenechajte si újsť ďalšie novinky zo sveta investícií a pridajte sa k nám aj na facebooku.

O autorovi

Lukáš Ištvan

Na finančných trhoch investujem od roku 2014. Absolvoval som množstvo školení a seminárov od profesionálnych investorov z Česka. Neustále sa vzdelávam, aby som držal krok s tými najlepšími. Viac informácií o mne nájdete na tejto stránke.