Kompletný návod, ako si vybrať kvalitného brokera v roku 2024

Broker je sprostredkovateľom našich obchodných príkazov na burze. Je to nevyhnutný partner pri obchodovaní na finančných trhoch. V dnešnej dobe si môžeme vybrať z veľmi veľkého množstva brokerov a vybrať si kvalitného brokera nie je vôbec jednoduché. 

Výber brokera je veľmi dôležitý a netreba ho podceňovať.

Nesprávny výber brokera môže do značnej miery ovplyvniť ziskovosť obchodnej stratégie. Vyznať sa v tom, ktorý broker je kvalitný a poskytuje prvotriedne služby je pre začínajúcich obchodníkov veľmi zložité.

V tomto článku nájdete 9 rád, ako vybrať najlepšieho brokera v roku 2024.

Obsah článku

Najlepší brokeri na Slovensku

1.

XTB

Váš kapitál je spojený s rizikom

2.

eToro

Váš kapitál je spojený s rizikom

3.

RoboMarkets

Váš kapitál je spojený s rizikom

4.

Saxo Bank

Váš kapitál je spojený s rizikom

1. Spoznajte svoj obchodný štýl

Pred samotným výberom brokera je dôležité zistiť, aký obchodný štýl preferujete. Podľa svojho obchodného štýlu zistíte, či ste obchodník alebo investor. Spoznanie obchodného štýlu vám pomôže vybrať si správneho brokera. Niektorí brokeri sú vhodní pre dlhodobé investovanie, iní sa špecializujú na poskytovanie prvotriednych služieb pre aktívnych obchodníkov.

Poďme si vysvetliť aký je rozdiel medzi obchodovaním a investovaním na burze.

Obchodovanie

Obchodovanie (anglicky – trading) je vo svojej podstate investícia v krátkodobom meradle. Obchodníci realizujú svoje obchody na základe cenového trendu, fundamentálnej a technickej analýzy.

Väčšina traderov obchoduje prostredníctvom finančných derivátov (CFD a futures kontraky) a otvára aj predajné (short) obchodné pozície. Vďaka finančným derivátom môžu traderi profitovať aj pri poklese ceny finančného inštrumentu, pokiaľ sa obchod vyvíja v ich prospech.

Cieľom obchodovania je dosiahnutie maximálneho zisku za krátky časový interval. Je s tým samozrejme spojená aj pomerne vysoká miera rizika.

Investovanie

Investovanie predstavuje konzervatívnejší prístup k zhodnocovaniu kapitálu v dlhodobom časovom horizonte. Pod týmto pojmom si môžeme predstaviť investovanie do akcií spoločnosti, v ktorej vidí investor potenciál a verí v jej budúci hospodársky rast.

Investor väčšinou nakupuje reálne akcie, dlhopisy, cenné kovy alebo ETF fondy. Nesnaží sa z trhu „vytlačiť maximum“ a sústreďuje sa iba na dlhodobý rast ceny inštrumentu. Pri reálnom nakupovaní podkladového aktíva investor zarába iba v prípade, ak nakúpi lacno a predá za drahšie.

Cieľom investovania je v dlhodobom horizonte zhodnotiť svoj kapitál s prijateľnou mierou rizika.

2. Regulácia brokera

Regulácia patrí medzi základné kritéria pri výbere brokera. Regulačné úrady dohliadajú na brokerské spoločnosti, aby poskytovali kvalitné podmienky pre obchodníkov na burze.

Sú známe nekalé praktiky určitých brokerov, ktorí ovplyvňovali cenu finančného inštrumentu, úmyselne realizovali objednávky so sklzom v plnení a bezdôvodne zvyšovali veľkosť spreadu. Takéto praktiky môžu obchodníkom veľmi uškodiť a ich kvalitná obchodná stratégia, pri obchodovaní na burze prostredníctvom takýchto brokerov, môže veľmi rýchlo prestať generovať zisky.

Medzi najznámejšie regulačné úrady patrí:

• European Securities and Market Authority (ESMA) – Európska únia
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) – Cyprus
• Financial Conduct Authority (FCA) – Spojené kráľovstvo
• Australian Securities and Investment Commission (ASIC) – Austrália
• Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) – Nemecko
• Česká národní banka (ČNB) – Česká republika
• Národná banka Slovenska (NBS) – Slovensko

Údaje o regulácií musia byť uvedené na stránke brokera. Väčšinou ich nájdete v pätičke webu, v sekcií regulácia.

Sídlo online brokera

S reguláciou úzko súvisí krajina, v ktorej má broker svoje sídlo. Je veľmi dôležité vedieť v akej krajine vybraný broker sídli. Kvalitný broker má svoje sídlo v dôveryhodných krajinách ako je USA, Veľká Británia, Európa a Austrália.

Niektorí brokeri sídlia v krajinách, kde je právomoc regulačných úradov menšia. Takto sa im otvára cesta pre vykonávanie nekalých praktík pri poskytovaní služieb pre obchodníkov a investorov.

3. Výber brokera podľa typu účtu

Niektorí brokeri ponúkajú viacero typov obchodných účtov. Tieto účty sa od seba odlišujú ponukou finančných inštrumentov, veľkosťou a typom spreadu (fixný alebo variabilný) a poplatkami. Na stránke brokera si všetky účty môžete porovnať a vybrať si ten najvhodnejší.

Spôsob realizovania objednávok

Existujú dva spôsoby, ako sa vaše objednávky na burze realizujú. Spôsob realizovania objednávok sa určuje podľa toho, či sa broker radí do skupiny Dealing Desk (Market Maker) alebo No Dealing Desk brokerov (STP / ECN brokeri).

Prečítajte si tiež ›› Ako funguje Market Maker, ECN a STP broker?

Minimálny vklad pre otvorenie účtu

Aby váš účet bol plne aktívny a mohli ste začať obchodovať, potrebujete na svoj obchodný účet vložiť určitú sumu peňazí. Táto suma peňazí bude vašim obchodným kapitálom. Je to jedna z podmienok, aby ste mohli začať využívať služby daného brokera.

Niektorí online brokeri vyžadujú vyšší minimálny vklad (napríklad 2 000 – 10 000€). Pri väčšine brokerov stačí na účet vložiť sumu okolo 100 – 500€. Existuje aj zopár brokerov, ktorí nevyžadujú minimálny vklad.

Pre zhrnutie si pozrite porovnanie minimálneho vkladu u populárnych brokerov na Slovensku.

Zabezpečenie účtu

V dnešnej dobe sa investori už nemusia obávať o bezpečnosť účtu, pokiaľ si vyberú brokera, ktorý je veľký, dobre známy a regulovaný. Webová stránka kvalitného brokera by mala byť zabezpečená šifrovacím protokolom SSL a klientske údaje by sa mali ukladať na zabezpečené servery.

Dvojfaktorová autentifikácia a Touch ID sú ďalšie bezpečnostné protokoly, ktoré rýchlo rastú na popularite.

Demo účet

Kvalitný online broker poskytuje aj demo účet. Na demo účte budete mať pripísaný virtuálny kapitál (napríklad 10 000€), prostredníctvom ktorého môžete obchodovať na burze bez rizika. Takto si môžete vyskúšať obchodnú platformu a svoju stratégiu na reálnom prostredí burzy.

Niektorí brokeri poskytujú demo účet len na obmedzenú dobu (napríklad na 30 dní). Pokiaľ potrebujete viac času na testovanie, môžete požiadať zákaznícku podporu brokera, aby vám predĺžila expiráciu demo účtu.

4. Ponuka finančných inštrumentov

Najlepší broker ponúka širokú škálu finančných inštrumentov. Ponuku inštrumentov si môžete prezrieť na oficiálnej stránke brokera.

Kvalitný broker má vo svojej ponuke inštrumentov:

Reálne podkladové aktívum, CFD kontrakty, Futures a Opcie

Väčšina brokerov umožňuje obchodovať všetky finančné inštrumenty prostredníctvom CFD kontraktov. CFD je finančný derivát, ktorý presne kopíruje vývoj ceny podkladového aktíva.

Vďaka CFD kontraktom môžete začať obchodovať na burze aj s malým finančným kapitálom, pretože môžete obchodovať aj malé kontrakty, takzvané mini (0.10 lot) a mikro loty (0.01 lot). Obchodovanie menších kontraktov je veľmi vhodné pre začínajúcich obchodníkov.

Vo videu sa dozviete, ako funguje obchodovanie CFD kontraktov.

Kvalitní brokeri umožňujú investovať aj do reálnych akcií, dlhopisov a ETF fondov. Pri nákupe reálnych akcií a ETF nevyužívate finančnú páku a podkladové aktívum skutočne vlastníte. Stávate sa tak akcionárom a máte nárok na vyplatenie dividend.

Prečítajte si tiež ›› Najlepší brokeri pre investovanie do akcií

Existuje niekoľko spoločností, cez ktoré môžete nakúpiť reálne kryptomeny. Zopár brokerov umožňuje obchodovať aj futures kontrakty a opcie.

5. Poplatky

Poplatky sú ďalším dôležitým kritériom pri výbere brokera. Niektorí brokeri si účtujú poplatky za každú službu, ktorú poskytujú. Pri výbere brokera dôkladne preskúmajte štruktúru poplatkov, aby ste platili iba za služby, ktoré skutočne potrebujete.

Nižšie v článku si popíšeme všetky dôležité poplatky.

Spread

Spread je rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou. Existujú obchodné účty s fixným alebo variabilným spreadom.

Pri obchodnom účte s fixným spreadom si väčšina brokerov neúčtuje transakčný poplatok, pretože ich ziskom sa stáva časť zo spreadu. V tomto prípade je spread na finančných inštrumentoch o čosi vyšší.

Pri obchodnom účte s variabilným (trhovým) spreadom si broker účtuje transakčný poplatok, ktorý sa stáva jeho ziskom. Spready na finančných inštrumentoch sú veľmi nízke.

Variabilný spread poskytuje ECN / STP broker. Ten vaše obchodné príkazy posiela priamo na svetové burzy (NYSE, NASDAQ, CBOT). Pri obchodovaní na forexe výška spreadu závisí od faktu, koľkých poskytovateľov likvidity má broker k dispozícii. Platí pravidlo, čím má forex broker viacerých poskytovateľov likvidity, tým je schopný svojim klientom ponúknuť nižší spread.

Prečítajte si tiež ›› Čo je spread?

Swap

Dôležitý je aj swap poplatok, ktorý sa platí hlavne pri obchodovaní CFD kontraktov. Tento poplatok si broker účtuje pri prenesení otvorenej pozície do nasledujúceho obchodného dňa.

Existujú finančné inštrumenty, pri ktorých sa swapový poplatok väčšinou neplatí. Medzi takéto inštrumenty patria CFD kontrakty na akciové indexy.

Poplatok za realizovanie transakcie

Existuje rôzna výška poplatku za realizovanie transakcie. Konečná výška poplatku sa vždy určuje podľa finančného inštrumentu a objemu transakcie.

Pokiaľ obchodujete vysoké objemy, niektorí brokeri vám môžu znížiť poplatok za realizovanie transakcie.

Ďalšie poplatky

Medzi ďalšie poplatky patrí:

• Poplatok za otvorenie účtu
• Poplatok za správu účtu
• Poplatok za neaktivitu
• Poplatok za zrušenie účtu

Najlepší online brokeri si neúčtujú poplatok za otvorenie alebo zrušenie obchodného účtu.

Môžete sa ale stretnúť s poplatkom za neaktivitu. Niektorí ho nazývajú ako poplatok za správu účtu. Tento poplatok si brokeri účtujú, pokiaľ za určité časové obdobie (približne 6-12 mesiacov) nerealizujete nový obchod.

Poplatok za neaktivitu vám bude účtovaný väčšinou len zo zostatku na účte. Pokiaľ nemáte na účte voľný zostatok, nebude vám tento poplatok účtovaný.

Niektorí brokeri si tento poplatok neúčtujú pokiaľ máte nakúpené akcie, ETF fondy alebo dlhopisy.

6. Vklad a výber peňazí

Pozrite si poplatky za vklad a výber peňazí z obchodného účtu. K tomuto bodu sa vzťahuje aj bezpečnosť uložených peňazí. Je veľmi dôležité, aby broker ukladal finančné prostriedky klientov na osobitný (segregovaný) účet.

Vklad peňazí

Štandardom je, aby ste na svoj účet mohli vložiť peniaze bankovým prevodom alebo platobnou kartou. Väčšina online brokerov si neúčtuje poplatok za vklad peňazí. Niektorí brokeri umožňujú vložiť peniaze aj prostredníctvom služby PayPal, Neteller alebo Skrill.

Kvalitní brokeri pripíšu peniaze na účet v priebehu 1-3 pracovných dní. Doba pripísania peňazí na účet sa môže líšiť podľa použitej metódy vkladu.

Výber peňazí

Výber peňazí z účtu by mal prebiehať tak hladko ako vklad. Svoje peniaze by ste si mali vybrať prostredníctvom väčšiny možností, ktoré nájdete pri vklade peňazí. Poplatok za výber peňazí sa môže líšiť podľa použitej metódy výberu finančných prostriedkov.

Spracovanie výberu peňazí trvá približne 1-3 pracovné dni.

7. Obchodná platforma

Pomocou obchodnej platformy sa zadávajú všetky obchodné príkazy.

Najpoužívanejšia obchodná platforma je MetaTrader 4. Obchodnú platformu MetaTrader 4 poskytuje väčšina brokerov. Platformu si môžete zdarma stiahnuť z oficiálnej stránky brokera alebo z webu www.metatrader4.com.

Existuje aj vylepšená verzia tejto obchodnej platformy, ktorá sa nazýva MetaTrader 5.

Najlepší online brokeri poskytujú aj svoju vlastnú obchodnú platformu. Takáto platforma má pokročilejšie nastavenia a vyznačuje sa stabilnejším a rýchlejším plnením obchodných príkazov. Pokiaľ chcete investovať do akcií, ETF a dlhopisov, väčšinou budete používať vlastnú platformu brokera.

Medzi najznámejšie obchodné platformy brokerov patrí:

• xStation (XTB)
• SaxoTrader PRO (Saxo Bank)
• LYNX Trading – Trader Workstation (LYNX)
• R StocksTrader (RoboMarkets)
• eToro Platform (eToro)
• cTrader (Pepperstone)

Aké funkcie má obsahovať kvalitná obchodná platforma

• Základné a pokročilé typy objednávok – Kvalitná obchodná platforma ponúka viacero typov objednávok. Základné objednávky sú market a litmitná objednávka. Na limitovanie strát sa používa obchodný príkaz stop loss. Pokročilým obchodným príkazom je trailing stop, ktorý slúži na ochranu dosiahnutého zisku.
• Pokročilé možnosti zobrazenia grafu – Cenový graf patrí medzi základné nástroje každej obchodnej platformy. Vďaka grafu investor alebo obchodník analyzuje vybraný trh a hľadá výhodné obchodné príležitosti. Každá kvalitná obchodná platforma ponúka pokročilé zobrazovanie grafov.

  
  V kvalitnej platforme si môžete zobraziť čiarový, stĺpcový alebo sviečkový graf v rôznych časových rámcoch, od jednej minúty (M1), až po denný (D1), týždenný (W1) alebo mesačný časový rámec (M1).

• Nástroje technickej a fundamentálnej analýzy – V kvalitných platformách nájdete množstvo nástrojov technickej analýzy. Medzi ne patrí support a rezistencia, kĺzavý priemer, horizontálne čiary, trendová čiara a Fibonacciho návraty. Pre fundamentálnu analýzu môžete využiť ekonomický kalendár a aktuálne spravodajstvo z finančných trhov.
• Watchlisty a upozornenia – V kvalitnej obchodnej platforme si môžete vytvoriť vlastné zoznamy inštrumentov (watchlist) a nastaviť cenové upozornenia. Tieto upozornenia vám môžu prichádzať prostredníctvom notifikácie, e-mailu alebo sms správy.
• Screener akcií a ETF – Vďaka screeneru si môžete jednoducho vyfiltrovať akcie, ETF alebo iné cenné papiere, ktoré spĺňajú vaše konkrétne kritériá (napríklad trhová kapitalizácia a výška dividendy).

Mobilná obchodná platforma

Doba sa rýchlo mení a množstvo investorov chce mať prehľad o svojich investíciach aj na cestách. Kvalitní online brokeri ponúkajú aj mobilnú obchodnú platformu (aplikáciu). Mobilná obchodná aplikácia predstavuje dokonalý spôsob neustáleho spojenia a zabezpečenia. Vďaka mobilnej platforme nezmeškáte ďalšiu novú investičnú príležitosť.

Pomocou kvalitnej mobilnej obchodnej aplikácie môžete spravovať svoje portfólio, sledovať trhy a vykonávať akékoľvek akcie, ktoré sú na desktopovej platforme k dispozícií, aj keď ste zrovna na cestách. Okrem investovania vám poskytuje oznámenia o dôležitých udalostiach na trhu.

Kvalitná mobilná obchodná aplikácia je dostupná pre zariadenia s operačným systémom iOS a Android.

8. Zákaznícka podpora brokera

Je veľmi dôležité vedieť, v akých hodinách je zákaznícka podpora brokera k dispozícii. Kvalitní brokeri poskytujú zákaznícku podporu 24 hodín denne, 5 dní v týždni.

Taktiež je potrebné vedieť, prostredníctvom akých spôsobov môžeme brokera kontaktovať. Má daný broker zákaznícku linku, online chat alebo skype? Vyskúšajte brokera kontaktovať, aby ste sa uistili, ako rýchlo sa spojíte so zákazníckou podporou.

Ak máte nejaké technické problémy, uistite sa, že tím technickej podpory je ľahko dostupný a je k dispozícii 24 hodín denne. Najlepší online brokeri majú na svojom webe sekciu s častými otázkami (FAQ). V tejto sekcií nájdete odpovede na najčastejšie otázky a problémy.

Kvalitní brokeri majú zákaznícku podporu vo viacerých svetových jazykoch. Niekoľko z nich má podporu aj v českom alebo slovenskom jazyku.

9. Vzdelávanie

Množstvo brokerov na svojom webe zverejňuje analýzy a novinky zo sveta investovania na burze.

Najlepší online brokeri organizujú aj rôzne odborné webináre a semináre, pomocou ktorých vzdelávajú svojich klientov. Na týchto školeniach vystupujú aj známi profesionálni obchodníci a investori.

Pomocou týchto webinárov sa môžete naučiť overené postupy, obchodné stratégie a pokročilé nastavenia money managementu pre úspešné obchodovanie na finančných trhoch. Kvalitní brokeri tieto školenia poskytujú zadarmo.

Prečítajte si tiež ›› Ako úspešne obchodovať na burze?

Zhrnutie problematiky ako si vybrať brokera

Predstavili sme si základné body, na ktoré treba prihliadať pri výbere kvalitného brokera. Výber brokera určite nepodceňujte, pretože broker je vašim najdôležitejším obchodným partnerom.

Pozrite si rady pre výber brokera od Tomáša Vranku – špecialistu zo spoločnosti XTB.

Ak si všetko zhrnieme, celý proces výberu brokera môžeme rozdeliť do týchto bodov:

1. Zistite, aký obchodný štýl preferujete. Ste obchodník alebo investor?
2. Overte si reguláciu a sídlo brokera.
3. Vyberte si typ obchodného účtu podľa vašich požiadaviek (napríklad účet s fixným spreadom, účet s variabilným spreadom alebo investičný účet pre nákup akcií a ETF).
4. Zistite, či broker má vo svojej ponuke finančné inštrumenty, ktoré chcete obchodovať.
5. Pozrite si výšku poplatkov pri obchodovaní, vklade / výbere peňazí a za správu účtu.
6. Vyskúšajte si obchodné podmienky a platformu na demo účte.
7. Stiahnite si mobilnú obchodnú platformu a vyskúšajte si jej funkcie na smartfóne.
8. Vyskúšajte kontaktovať zákaznícku podporu, aby ste si overili kvalitu služieb.

Recenzie a porovnanie brokerov

Sami dobre vieme, že výber kvalitného brokera je náročný. Musíte si prezerať kopec stránok a informácií. Ďalej musíte hľadať údaje o regulácií, poplatkoch a možnostiach vkladu a výberu peňazí.

Aby sme vám výber brokera uľahčili, vytvorili sme tabuľky, v ktorých porovnávame kvalitných online brokerov. Tieto porovnania nájdete na našom webe v sekcií – POROVNANIE BROKEROV (sekcia sa nachádza v menu webstránky). Vďaka našim porovnaniam bude výber brokera oveľa jednoduchší.

V našich tabuľkách porovnávame svetových brokerov, ktorí ponúkajú širokú škálu finančných inštrumentov, od menových párov na Forexe, cez komodity, akcie, indexy, ETF fondy až po čoraz populárnejšie kryptomeny. Títo kvalitní brokeri sídlia v krajinách s prísnou reguláciou, účty klientov majú na osobitných účtoch a disponujú kvalitnou zákazníckou podporou.

V tabuľkách si viete jednoducho porovnať niekoľko dôležitých kritérií pri výbere brokera (regulácia, ponuka finančných inštrumentov, výška poplatkov, zákaznícka podpora, obchodné platformy a ďalšie informácie).

V našom porovnaní nájdete aj odkazy na recenzie brokerov. V našich recenziách nájdete všetky dôležité informácie, ktoré potrebujete vedieť predtým, ako si otvoríte obchodný účet.

Najlepší brokeri

Založte si obchodný účet u kvalitného online brokera.

V tabuľke nižšie nájdete spoločnosti, ktoré sú regulované najprísnejšími európskymi úradmi a poskytujú širokú ponuku finančných inštrumentov. Finančné prostriedky klientov ukladajú na osobitné účty a poskytujú zákaznícku podporu 24 hodín denne, 5 dní v týždni.

Vybraní brokeri v tabuľke poskytujú vynikajúce podmienky pre obchodovanie na burze.

Inštrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny Minimálny vklad 0 € (odporúčaný min. 400 €) Čeština Navštíviť web XTB ➤ Váš kapitál je spojený s rizikom Přečítať XTB recenziu

Inštrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny CFD Minimálny vklad 50 € Čeština Navštíviť web Etoro ➤ 51% CFD účtov retailových investorov stráca peniaze eToro recenzia

Inštrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny Minimálny vklad 100 € Čeština Web RoboMarkets ➤ Váš kapitál je spojený s rizikom Recenzia brokera

 
Páčil sa vám článok, ktorý sa venoval problematike, ako si vybrať brokera? Odporučte ho aj svojim priateľom. Pomôžete tak rozšíriť kvalitné informácie o obchodovaní na burze. Nenechajte si újsť ďalšie novinky zo sveta tradingu a pridajte sa k nám aj na facebooku.

O autorovi

Lukáš Ištvan

Na finančných trhoch investujem od roku 2014. Absolvoval som množstvo školení a seminárov od profesionálnych investorov z Česka. Neustále sa vzdelávam, aby som držal krok s tými najlepšími. Viac informácií o mne nájdete na tejto stránke.