Veľký počet Slovákov sa zaujíma o investovanie, ale kvôli množstvu povinností alebo málo znalostí, nechá svoje peniaze na sporiacom účte. Pritom niekoľko brokerov poskytuje investičné produkty aj pre takýchto investorov. V tomto článku vám predstavíme unikátne investičné portfólia SaxoSelect, ktoré ponúka dánska investičná banka Saxo Bank.
Obsah článku
Čo sú investičné portfólia SaxoSelect?
Investičné portfólia SaxoSelect sa skladajú z portfólia finančných inštrumentov (akcie, ETF, dlhopisy …), ktoré spravuje spoločnosť Saxo Bank. Do týchto investičných portfólií môže jednoducho investovať každý. Pokiaľ sa zaujímate o investovanie, ale chcete túto činnosť nechať na profesionálov, investičné portfólia sú vytvorené presne pre vás.
Väčšina portfólií SaxoSelect je zložená z ETF fondov, vďaka ktorým platíte minimálne poplatky. Ak celkové náklady na správu porovnáme s nákladmi väčšinou fondov na Slovensku, prostredníctvom SaxoSelect môžete ušetriť na nákladoch aj niekoľko percent za rok.
Investičné portfólia SaxoSelect sa pravidelne automaticky rebalansujú, aby sa prispôsobili meniacej sa situácii na trhu. Tieto portfólia sa neustále zameriavajú na najvyššie výnosy, podľa zvolenej úrovne rizika.
Typy investičných portfólií
Saxo Bank ponúka viacero investičných portfólií. Spoločnosť spolupracuje aj s poprednými správcami aktív, aby vytvorili vhodné portfólio pre každého investora. V nasledujúcich riadkoch si ich postupne popíšeme.
Prečítajte si tiež ›› Podrobná recenzia brokera Saxo Bank
Vyvážené ETF portfólia
Tieto portfólia investujú do akcií, dlhopisov a ďalších aktív prostredníctvom nízkonákladových ETF fondov.
V ponuke investičných portfólií SaxoSelect nájdete 4 ETF portfóliá:
- Defenzívne – Toto portfólio sa zameriava sa na investície s nižším rizikom. Defenzívne portfólio sa prevažne zameriava na dlhopisy, čiastočne na akcie a alternatívne investície. Do týchto finančných inštrumentov investuje prostredníctvom ETF fondov.
- Stredné – Cieľom tohto portfólia je diverzifikovať peniaze do vyváženého mixu investícií s nižším a vyšším rizikom. Stredné portfólio SaxoSelect sa skladá z mixu akcií, dlhopisov a alternatívnych investícií, ktoré sa zameriavajú na preferované trhy.
- Agresívne – Agresívne investičné portfólio SaxoSelect sa zameriava na investície s vyšším rizikom, v rámci diverzifikovaného portfólia. Toto portfólio sa prevažne zameriava na akcie, čiastočne na dlhopisy a alternatívne investície.
- Stronghold – Toto portfólio sa zameriava na kvantitatívnu analýzu trhov za účelom dynamického zníženia rizika portfólia vo volatilných podmienkach. Investičné portfólio Stronghold sa skladá z mixu 14 ETF fondov, ktoré obsahujú akcie, dlhopisy a alternatívne investície. Toto investičné portfólio spravuje spoločnosť Saxo Bank. Minimálna výška investície je 30 000€.
Defenzívne, Stredné a Agresívne investičné portfólio spravuje Saxo Bank s analýzou od spoločnosti BlackRock. Spoločnosť BlackRock je jedným z najväčších správcov aktív na svete. Minimálna výška investície do týchto portfólií je 10 000€.
Prečítajte si tiež ›› Čo je ETF a ako funguje?
Akciové investičné portfólia SaxoSelect
Ako z názvu vyplýva, akciové portfólia sú zložené iba z akcií. Tieto portfóliá spravuje Saxo Bank s analýzou od ďalších známych správcov aktív – BrownAdvisory, Morningstar a Nasdaq. Minimálna investícia do akciových portfólií je 30 000€.
V ponuke akciových portfólií SaxoSelect sa nachádza:
- Brown Advisory Ethical Selection – Toto investičné portfólio využíva robustný skríningový proces na udržateľnosť spolu s analýzou výnosov z akcií. Portfólio Brown Advisory Ethical Selection investuje výhradne do amerických akcií.
- Saxo Morningstar MOAT – Portfólio Saxo Morningstar MOAT investuje do vysoko kvalitných akcií, ktoré sú na trhu identifikované ako podhodnotené. Portfólio sa skladá z amerických a svetových akcií. Toto portfólio spravuje Saxo Bank v spolupráci so spoločnosťou Morningstar.
- Saxo Morningstar High Dividend – Portfólio Saxo Morningstar High Dividend má za cieľ prekonať výkonnosť globálnych akciových trhov v strednodobom až dlhodobom horizonte a zabezpečiť stabilné dividendové výnosy v rozmedzí 3-5%. Toto portfólio sa skladá zo svetových akcií a spravuje ho Saxo Bank v spolupráci so spoločnosťou Morningstar.
- Nasdaq DW Global Momentum – Toto portfólio investuje do akcií s vysokou výkonnosťou na rôznych vyspelých a rozvíjajúcich sa trhoch.
Prehľadné porovnanie a ďalšie informácie o akciových a ETF portfólií SaxoSelect nájdete na oficiálnej stránke brokera Saxo Bank.
Obchodné stratégie
Pokiaľ investujete do obchodnej stratégie, budú za vás skúsení traderi zo Saxo Bank obchodovať na svetových finančných trhoch. Títo profesionáli neustále analyzujú vývoj na svetových burzách a môžu otvárať aj predajné pozície, prostredníctvom ktorých cielia na možné zisky z klesajúcich cien trhov.
Saxo Bank ponúka 2 typy obchodných stratégií:
- Macro Discretionary Trading – Táto stratégia obchoduje príležitosti, ktoré vzniknú na základe rôznych udalostí a volatility. Obchodná stratégia má za cieľ priniesť kladné výnosy bez ohľadu na aktuálnu situáciu na trhu. Macro Discretionary Trading obchoduje akciové indexy, štátne dlhopisy, komodity cez CFD kontrakty a Forex (spotový trh).
- Macro FX Trading – Stratégia Macro FX Trading obchoduje svetové meny podľa makroekonomickej situácie a politiky centrálnych bánk. Táto stratégia má za cieľ priniesť kladné výnosy z obchodovania na Forexe.
Minimálna investícia do obchodných stratégií je 20 000€. Ďalšie informácie o obchodných stratégiách nájdete na tejto podstránke brokera Saxo Bank.
Výhody investovania do portfólií od Saxo Bank
Nízkonákladová – Celkové očakávané ročné náklady sú od 0,98% z investovanej sumy.- Úspora nákladov – Pri investovaní do portfólií SaxoSelect zaplatíte na poplatkoch len zlomok ceny, ktorú si účtujú klasické podielové fondy.
- Investičné portfólia pre všetkých investorov – V ponuke brokera Saxo Bank nájdete investičné portfólia s rôznym rizkovým profilom a investičným štýlom.
- Bezúdržbové investovanie – Vyberte si portfólio, vložte peniaze a všetko ostatné za vás spravia poprední experti na trhu.
- Žiadna viazanosť – Svoje peniaze si môžete kedykoľvek vybrať bez ďalších nákladov.
- Spravované odborníkmi – Vaše investície spoločnosť Saxo Bank spravuje na základe prvotriednych odborných znalostí.
- Jednoduché a chytré – Všetko potrebné jednoducho nastavíte online a ťažkú prácu urobíme za vás.
Nízkonákladová – Celkové očakávané ročné náklady sú od 0,98% z investovanej sumy.Nevýhody portfólií SaxoSelect
- Vyššia minimálna investícia – Minimálna výška investície do niektorých portfólií je 10 000€. Pri akciových portfóliách potrebujete investovať minimálne 30 000€.
Vyššia minimálna investícia – Minimálna výška investície do niektorých portfólií je 10 000€. Pri akciových portfóliách potrebujete investovať minimálne 30 000€.SaxoSelect poplatky
Pokiaľ investujete do akciových alebo ETF portfólií SaxoSelect zaplatíte servisný poplatok 0,75% ročne. Ten sa strháva z investovanej sumy každé tri mesiace alebo vo chvíli, keď sa rozhodnete svoju investíciu zastaviť.
K servisnému poplatku sa ešte pripočítavajú transakčné náklady. Výška týchto dodatkových nákladov sa pri niektorých portfólií môže líšiť. Približne je to však + 0,17-0,80% ročne.
Pri investovaní do obchodných stratégií zaplatíte servisný poplatok 0,50% ročne, pričom tu zaplatíte aj výkonnostný poplatok. Ten predstavuje 20% z dosiahnutého zisku.
Ako sa darilo investičným portfóliám SaxoSelect?
V tabuľke si pozrite výkonnosť niektorých investičných portólií SaxoSelect od ich založenia až do konca roku 2019. Výnos v percentách je konečný (vo výpočte sú zahrnuté všetky náklady).
| Investičné portfólio | Mena účtu | Výnos od založenia* |
|---|---|---|
| Agresívne | USD | 27% |
| Stredné | USD | 18% |
| Defenzívne | USD | 12% |
| Stronghold | EUR | 9% |
| Nasdaq DW Global Momentum | USD | 39% |
| Saxo Morningstar High Dividend | USD | 13% |
| Saxo Morningstar MOAT Portfolio | USD | 33% |
Výnos portfólia Stronghold sa počíta od júla 2017.
Výnos portfólia Saxo Morningstar High Dividend sa počíta od júla 2018.
Výnos portfólia Saxo Morningstar MOAT sa počíta od júla 2017.
Návod, ako investovať do investičných stratégií SaxoSelect
1) Pokiaľ chcete investovať do portfólií SaxoSelect, potrebujete si založiť obchodný účet u brokera Saxo Bank. Detailnú recenziu spoločnosti Saxo Bank nájdete v tomto článku. Obchodný účet si otvoríte v priebehu 15 minút a tento proces je podobný ako pri zakladaní účtu v banke.
Založenie obchodného účtu prebieha nasledovne:
- Vytvoríte si prihlasovacie údaje k obchodnému účtu
- Vyplníte osobné údaje
- Overíte svoju totožnosť
- Vložíte peniaze na svoj obchodný účet
Kliknutím na naše oranžové tlačidlo “CHCEM SI ZALOŽIŤ OBCHODNÝ ÚČET” budete presmerovaný na oficiálnu stránku brokera Saxo Bank.
2) Pokiaľ ste si založili obchodný účet, prihláste sa do platformy SaxoTraderGO. V platforme kliknite na sekciu “SaxoSelect”.
Následne potrebujete vyplniť investičný dotazník. Prostredníctvom série otázok spoločnosť zisťuje, akú máte toleranciu k riziku. Na základe vášho rizikového profilu sa vám sprístupnia odporúčané portfólia.
Pokiaľ váš rizikový profil bude nízky a chcete si vybrať investičné portfólio s vyšším rizikom, môžete tento investičný dotazník vyplniť znovu.
3) Po vyplnení investičného dotazníka si vyberte portfólio, ktoré vás zaujíma.
4) Po kliknutí na portfólio sa vám zobrazí nové okno s popisom tohto investičného portfólia. V tomto popise si môžete pozrieť výkonnosť, zloženie portfólia, náklady a ďalšie užitočné informácie.
Pokiaľ chcete investovať do vybraného portfólia, kliknite na tlačidlo “INVESTUJTE”.
5) V ďalšom kroku si nastavte výšku investovanej sumy a kliknite na tlačidlo “VYHODNOTIT INVESTICI”.
Potom už len potvrďte svoju investíciu. Vývoj investície si môžete kedykoľvek pozrieť. Stačí sa len prihlásiť do svojho obchodného účtu.
Rozhovor s oblastným riaditeľom Saxo Bank – Vitalim Butbaevom
V nasledujúcich riadkoch vám prinášame exkluzívny rozhovor s oblastným riaditeľom spoločnosti Saxo Bank.
Sú niektorí z klientov pre vaše podnikanie dôležitejší?
Nie. Myslím si, že sme dosiahli fázu, kedy môžeme bez obáv povedať, že máme dobré riešenia ako pre aktívnych obchodníkov, tak pre investorov. Klienti si môžu vybrať, aké služby Saxo Bank budú využívať, a naše prostriedky a skúsenosti sú im k dispozícii. Najväčším rozdielom oproti dobe pred 10 rokmi, kedy sme vstúpili na český a slovenský trh, je popularita nízkonákladových investícií a ETF fondov.
Toto je pre investorov veľmi atraktívne a tisíce klientov presúva svoje úspory zo služieb súkromného bankovníctva v tradičných bankách do portfólií, ktoré môžu spravovať osobne alebo prostredníctvom našich finančne nenáročných investičných portfólií SaxoSelect.
Stále viac investorov si uvedomuje, že vďaka úspore na poplatkoch 1-1,5% ročne, môžu postupne nahromadiť obrovský dodatočný kapitál.
Aj preto tak vzrástol počet klientov, ktorí naše investičné portfólia využívajú. Naše poplatky sú nižšie ako u tradičných správcov majetku na slovenskom trhu, a napriek tomu sa môžete spoľahnúť na odborné znalosti správcov aktív, ktorí patria k tým najväčším a najrešpektovanejším na svete.
Môžete nám prezradiť, aký je historický výnos niektorých portfólií?
Napríklad v roku 2019 naše nízkorizikové defenzívne portfólio prinieslo výnos 10,2%. Investori, ktorí investovali do rizikovejšieho investičného portfólia Nasdaq DW Global Momentum sa mohli tešiť z výnosov vo výške 32,9%, a to po odpočítaní nákladov.
Samostatným a veľmi zaujímavým trendom sú investície do firiem dodržiavajúcich ESG (teda etické, spoločensky zodpovedné a správne) štandardy. Stále viac ľudí v Európe zaujíma, kam investujú svoje peniaze a radšej podporujú firmy, ktoré podnikajú eticky.
Takáto voľba však neznamená, že by sa museli uspokojiť s nízkymi výnosmi. Naše Ethical Selection Investment portfólio prinieslo klientom v minulom roku výnos 19,1%.
Aký má podľa vás segment automatických platforiem do budúcna potenciál?
Ako som už spomenul, naše investičné portfóliá automaticky upravujú investície klientov podľa trhových príležitostí. Tieto portfólia predstavujú automatickú (robotizovanú) platformu spravovanú expertmi, ktorá umožňuje klientom venovať svoj čas a úsilie iným oblastiam.
Automatizácia nám tiež umožňuje výrazne znížiť náklady pre investorov, čo im vďaka úrokom prinesie v priebehu rokov nezanedbateľnú výhodu.
Pre koho sú investičné portfólia SaxoSelect určené?
Každé portfólio je určené pre investorov s rôznymi rizikovými preferenciami a cieľmi. Našimi partnermi sú poprední svetoví správcovia aktív, vrátane takých mien ako BlackRock a Morningstar. Vďaka týmto spoluprácam môžeme investorom ponúknuť dlhodobú správu majetku s minimálnymi nákladmi.
Zároveň, investičné portfólia od Saxo Bank ponúkajú aj stratégie, ktoré sú oveľa agresívnejšie a primárne zamerané na aktívnych obchodníkov. Našou výhodou je, že máme riešenie pre klientov s rôznymi rizikovými profilmi a potrebami.
S investičnými portfóliami SaxoSelect klienti získajú úplnú transparentnosť a kontrolu, pretože na našej platforme môžu svoje investície sledovať 24 hodín denne. Svoje investované prostriedky si môžu kedykoľvek vybrať bez ďalších poplatkov.
Táto flexibilita je pre investorov samozrejme veľkou výhodou, pretože súkromné bankovníctvo v Slovenskej republike je dodnes často spojené s vysokými vstupnými či výstupnými poplatkami.
Záver článku
Sme v závere článku, v ktorom sme si popísali investičné portfólia SaxoSelect. Tie sú vhodné pre každého investora, ktorí chce zveriť svoje peniaze do rúk profesionálom a venovať sa plne svojim aktivitám.
Zaujali vás investičné portfólia SaxoSelect? Prečítajte si o nich viac informácií na oficiálnej stránke brokera Saxo Bank.
Vylúčenie zodpovednosti:
„BlackRock® je registrovaná ochranná známka spoločnosti BlackRock, Inc. a jej pridružené subjekty („BlackRock“) sa používajú na základe licencie. BlackRock nie je pridružená k Saxo Bank, a preto neposkytuje žiadne odporúčania ani záruky ohľadne vhodnosti investovania do akéhokoľvek produktu alebo služby ponúkané Saxo Bank.
BlackRock nemá žiadnu povinnosť ani zodpovednosť v súvislosti s prevádzkovaním, marketingom, obchodovaním alebo predajom takéhoto produktu alebo služby, ani BlackRock nemá žiadnu povinnosť ani zodpovednosť voči klientovi alebo zákazníkovi Saxo Bank. “
Spravované portfólia od Saxo Bank sú doporučované a poskytované spoločnosťou Saxo Bank a využívajú pokyny pre alokáciu aktív od spoločnosti BlackRock.
BlackRock neposkytuje žiadnu službu ani produkt a nezohľadňuje vhodnosť alokácie aktív vzhľadom k individuálnym potrebám, tolerancii k riziku a cieľom investorov. Alokácia aktív spoločností BlackRock preto nepredstavuje investičné poradenstvo ani ponuku na predaj ani ponuku na nákup akýchkoľvek cenných papierov.
Páčil sa vám tento článok? Odporučte ho aj svojim priateľom. Pomôžete tak rozšíriť kvalitné informácie o investovaní na burze. Nenechajte si újsť ďalšie novinky zo sveta investovania a pridajte sa k nám aj na facebooku.
Diskusia k článku