Investovanie do zlata v roku 2019 – kompletný sprievodca pre začínajúcich investorov

Úvod » Blog » Akadémia investovania » Investovanie do zlata v roku 2019 – kompletný sprievodca pre začínajúcich investorov

Investovanie do zlata v roku 2019 – kompletný sprievodca pre začínajúcich investorov

Zlato je vzácny kov, ktorý ľudstvo pozná už od staroveku. Množstvo ľudí sa na zlato pozerá aj ako na zaujímavú investičnú príležitosť. V dnešnej dobe je investovanie do zlata čoraz populárnejšie a preto vám v tomto článku prinášame kompletného sprievodcu investovaním do zlata v roku 2019.

Obsah článku

Prečo má zlato takú hodnotu?

Vďaka svojej kujnosti a lesku sa už v staroveku zlato používalo v šperkárstve a pri výrobe mincí. Lenže vyťažiť zlato zo zeme nebola žiadna hračka. A čím ťažšie sa niečo získava, tým väčšiu to má hodnotu. V priebehu času začali ľudia používať tento vzácny kov na uľahčenie obchodu, akumuláciu i uskladnenie bohatstva.

Prvé papierové meny boli väčšinou kryté zlatom, pričom každá tlačená bankovka zodpovedala rovnakej hodnote v zlate uloženého niekde v trezore, za ktoré sa táto bankovka technicky mohla vymeniť (k tomu dochádzalo zriedka). Tento prístup k papierovým peniazom trval až do 20. storočia.

V dnešnej dobe sú moderné meny väčšinou devízovými menami, takže spojitosť medzi zlatom a papierovými peniazmi je už dávno preč. Ľudia však stále milujú tento žltý kov.

Odkiaľ sa berie dopyt po zlate?

Najväčším dopytovým odvetvím je šperkárstvo, ktoré tvorí asi 50% dopytu po zlate. Tento dopyt pochádza predovšetkým z krajín ako je Čína a India, kde zlato má kultúrnu a sentimentálnu hodnotu. Ďalších 40% tvoria priame fyzické investície do zlata vrátane tých, ktoré slúžia na výrobu mincí, medailí a zlatých tehál.

Šperky ako zaujímavá investícia do zlata
Zlaté šperky predstavujú symbol luxusu a bohatstva.

Medzi investorov do fyzického zlata patria jednotlivci, centrálne banky a od nedávna aj fondy obchodované na burze (ETF), ktoré nakupujú zlato v mene iných.

Zlato sa často považuje za „bezpečnú investíciu“. Keby sa papierové peniaze jedného dňa stali zbytočnými, svet by sa musel obrátiť k niečomu cennému, aby sa uľahčil obchod. Toto je jeden z dôvodov, prečo investori majú tendenciu zvyšovať cenu zlata, keď sú finančné trhy nepokojné.

Keďže zlato je dobrým vodičom elektriny, zvyšný dopyt po ňom pochádza z priemyslu. Tento vzácny kov sa používa pri výrobe elektroniky, v zubnom lekárstve alebo kozmetickom priemysle.

Podľa čoho sa určuje cena zlata?

Zlato je komodita, ktorá sa obchoduje na základe ponuky a dopytu. Vzájomný vzťah medzi ponukou a dopytom nakoniec určuje, aká je aktuálna cena zlata.

Dopyt po šperkoch je pomerne konštantný, hoci ekonomické poklesy vedú k dočasnému zníženiu dopytu v tomto odvetví. Dopyt investorov vrátane centrálnych bánk má však tendenciu nepriaznivo nasledovať ekonomiku a sentiment investorov. Keď sa investori obávajú o ekonomický vývoj, často nakúpia zlato a na základe zvyšovania dopytu tlačia cenu zlata na vyššiu cenu.

Tip redakcie: Pozrite si náš online graf, v ktorom nájdete aktuálny vývoj ceny zlata na burze.

forex ebook
xtb forex ebook veľký obrázok

Je zlato dobrou investíciou?

Na finančných trhoch sa zlato zvyčajne považuje za komoditu na zabezpečenie proti inflácii a neistote. Preto môžu globálne udalosti, ako je Brexit a obchodné vojny zvyšovať dopyt, čím sa cena kovu zvyšuje. Politika centrálnych bánk, ako sú úrokové sadzby, výkyvy hodnoty amerického dolára a makroekonomické údaje, sú ďalšími faktormi, ktoré môžu ovplyvniť cenu zlata.

Nie je prekvapením, že každá investícia do zlata sa spája s určitou mierou volatility a rizika. Investovanie do zlata je však jedným zo skvelých spôsobov diverzifikácie vášho portfólia.

Miliardársky investor Ray Dalio, zakladateľ a vedúci najväčšieho hedžového fondu na svete, Bridgewater Associates, je zástancom diverzifikácie a dlho presadzuje investície do zlata. V rozhovore s Tony Robbinsom Dalio odhalil, že v jeho ideálnom portfóliu u priemerného investora 7,5% tvorí zlato.

Spôsoby investovania do zlata

Existuje množstvo spôsobov, ako investovať do zlata. Môžeme si vybrať od vlastníctva fyzického kovu až po investovanie do spoločností, ktoré financujú ťažiarov zlata. Nižšie vám ponúkame najpopulárnejšie spôsoby investovania do zlata.

Zlaté tehličky a mince

Zlato vo forme tehličiek alebo mincí nazývame investičné zlato. Je to pravdepodobne najlepšia voľba, pokiaľ chcete vlastniť fyzické zlato. Musíte však počítať s prirážkami. Náklady potrebné na premenu surového zlata na mince často nesie konečný zákazník. Väčšina predajcov mincí tiež pridá k svojim cenám prirážku, ktorá im poskytne odmenu za ich sprostredkovateľskú činnosť.

Investičné zlato a mince
Investičné zlato je jedným z populárnych spôsobov investovania do zlata.

Potom si budete chcieť nakúpené zlato niekde uložiť. To by mohlo znamenať prenájom bezpečnostnej schránky od miestnej banky, kde by ste mohli nakoniec zaplatiť priebežné náklady na skladovanie. Okrem iného aj predaj môže byť o niečo ťažší, pretože musíte priniesť svoje zlato k predajcovi, ktorý vám môže ponúknuť cenu, ktorá je nižšia ako aktuálna trhová cena.

Výhody

  • výhody obchodovaniaMožnosť investovať do zlata s malou sumou.
  • výhodyFyzické vlastníctvo zlata.

Nevýhody

  • Nevýhody obchodovaniaNutnosť skladovania na bezpečnom mieste.
  • recenzia a skúsenostiPredaj investičného zlata môže byť náročný a výrazne pod aktuálnu trhovú cenu.

CFD kontrakty

Ďalším spôsobom, ako investovať do zlata sú CFD kontrakty.

CFD (po slovensky kontrakt na vyrovnanie rozdielu) je finančný derivát, ktorý presne kopíruje cenu podkladového aktíva, v tomto prípade vývoj ceny zlata. Vašim ziskom alebo stratou sa stáva rozdiel medzi otvorením a uzavretím obchodu. Keďže CFD je finančný derivát, zlato fyzicky nevlastníte a nemusíte rozmýšľať nad tým, kde ho budete skladovať.

Pri CFD obchodovaní investori používajú finančnú páku, ktorá umožňuje investovať do zlata aj s malým finančným kapitálom. Pákový efekt prináša možnosť vyššieho zisku, ale aj možnosť väčšej straty, pokiaľ sa obchod nevyvíja vo váš prospech.

Vo videu nižšie sa dozviete, ako funguje investovanie do zlata prostredníctvom CFD kontraktov.

Výhody

  • prečo neinvestovať do zlataNa investovanie do zlata stačí menší kapitál.
  • výhodyVysoká likvidita.
  • výhodyMožnosť využiť finančnú páku.

Nevýhody

  • Nevýhody obchodovaniaNakúpené zlato prostredníctvom CFD fyzicky nevlastníte.
  • recenzia a skúsenostiKontrakty môžu byť časovo obmedzené.
  • ikonka pravidelné investovaniePoplatok za držanie obchodnej pozície cez noc (Swap).

Akcie zlata

Ďalším zaujímavým spôsobom je investovanie do akcií zlata. Akcie zlata sú jednoducho akcie spoločností, ktoré sa “točia” okolo tohto vzácneho kovu. Tento priemysel sa skladá hlavne z ťažobných spoločností, ktoré ťažia a predávajú zlato.

Keď si kúpite “zlaté akcie”, získate určitý podiel v spoločnosti a stanete sa akcionárom. Pokiaľ sa firme bude dariť a akcie budú rásť, budete na tom profitovať. Rastúce ceny zlata sú zvyčajne dobrou správou pre spoločnosti ťažiace zlato, pretože vyššie predajné ceny zvyšujú ich príjmy.

Tento rok bol pozitívnym pre cenu tohto vzácneho kovu a množstvo investorov nakupuje akcie ťažobných spoločností zlata vo veľkom.

Ťažobné spoločnosti zlata sú na vzostupe

Vzhľadom na prebiehajúcu konsolidáciu priemyslu v skutočnosti nemohol byť lepší čas na nákup akcií zlata. Dve nedávne masívne transakcie – fúzia spoločnosti Barrick Gold’s (NYSE: GOLD) so spoločnosťou Randgold Resources a akvizícia spoločnosti Goldcorp (NYSE: GG) so spoločnosťou Newmont Mining (NYSE: NEM) – vytvárajú dve najväčšie verejne obchodované spoločnosti na ťažbu zlata na svete.

Ťažobné spoločnosti pre investovanie do zlata na burze
Ťažba zlata prebieha v takzvaných zlatých baniach.

Spoločnosť Barrick Gold nedávno dokonca podala ponuku na prevzatie spoločnosti Newmont Mining, ale v dobe písania tohto článku sa obaja giganti ťažby zlata dohodli len na spojení svojich prevádzok v Nevade. Vďaka tomuto vývoju je teraz investovanie do akcií zlata neuveriteľne zaujímavé.

Toto odvetvie nie je iba o banských spoločnostiach, ale aj o spoločnostiach zaoberajúcich sa streamovaním zlata a licenčnými poplatkami, ktoré pôsobia ako sprostredkovatelia v tomto odvetví. Spoločnosti ako Franco-Nevada (NYSE: FNV) a Royal Gold (NASDAQ: RGLD) patria medzi najväčších hráčov v súčasnom odvetví.

V tabuľke nižšie nájdete zoznam populárnych zlatých spoločností. Množstvo týchto akciových spoločností vypláca aj podiel zo zisku, takzvané dividendy.

SpoločnosťSymbolOdvetvieDividendový výnos*
AngloGold AshantiAUŤažba0.33%
Kirkland Lake Gold LtdKLŤažba0.36%
Kinross Gold Corp.KGCŤažba
Royal Gold, Inc.RGLDStreaming zlata0.82%
Agnico Eagle Mines Ltd.AEMŤažba0.93%
Barrick Gold Corp.GOLDŤažba0.92%
Newmont Mining Corp.NEMŤažba1.48%

*Dividendový výnos predstavuje výšku dividendy z ceny 1 akcie. Príklad: Cena jednej akcie spoločnosti Royal Gold je $129. Dividendový výnos je 0.82%. Výška dividendy na jednu akciu je (129 / 100) x 0.82 = $1.  Údaje sú z dňa 9.10.2019. Zdroj: Yahoo finance.

Výhody

  • pravidelné investovanie do zlataMožnosť investovania do akcií najväčších ťažobných spoločností na svete.
  • výhodyZlaté akcie zvyčajne kopírujú vývoj ceny zlata.
  • zlate sporenie recenzieNiektoré spoločnosti vyplácajú dividendy.

Nevýhody

  • oplatí sa investovať do zlata na burzeNepriama expozícia zlata.
  • vzácne kovy ako do nich investovaťŤažobné prevádzkové riziká.

ETF – Fondy obchodované na burze

Ak pre vás fyzická držba zlata nie je dôležitá, ale máte záujem o priamu expozíciu kovu, potom si môžete vybrať fondy obchodované na burze (takzvané ETF), ako sú napríklad zlaté akcie SPDR (SPDR Gold Shares). Tento fond priamo nakupuje zlato v mene svojich akcionárov.

Pravdepodobne budete musieť zaplatiť províziu za obchodovanie s ETF a poplatok za správu (pomer nákladov na zdieľanie SPDR Gold Share je 0,40%). Na druhej strane môžete profitovať z likvidného aktíva, ktoré investuje priamo do zlatých mincí a tehličiek.

ETF zamerané na ťažbu

Ak hľadáte jedinú investíciu, ktorá poskytuje široko diverzifikovanú expozíciu do ťažobných spoločností, potom sú dobrou voľbou ETF založené na indexoch, ako sú VanEck Vectors Gold Miners ETF a VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF. Oba sú exponované voči iným kovom, ale ten druhý sa zameriava na menších ťažiarov zlata.

V tabuľke nájdete zoznam populárnych zlatých ETF.

Názov ETFSymbolOdvetvieDividendový výnos*
SPDR Gold TrustGLDVzácne kovy
iShares Gold TrustIAUVzácne kovy
Invesco DB Gold FundDGLVzácne kovy1.27%
ProShares Ultra GoldUGLVzácne kovy
VelocityShares 3x Inverse Gold ETNDGLDVzácne kovy
iShares Gold Strategy ETFIAUFVzácne kovy0.66%

Výhody

  • výhody obchodovaniaDiverzifikácia.
  • investovanie do zlata pre začiatočníkovZvyčajne kopíruje cenu zlata.

Nevýhody

  • investícia do zlata skúsenostiNepriama expozícia zlata.
  • nevýhodyŤažobné prevádzkové riziká.

Návod, ako investovať do zlata

Pokiaľ chcete investovať do zlata prostredníctvom CFD kontraktov, akcií alebo ETF, potrebujete si najprv založiť obchodný účet u brokera. Broker je spoločnosť, ktorá nám umožňuje investovať do zlata a ďalších finančných inštrumentov (euro, striebro, ropa, akcie Apple, Bitcoin a mnoho ďalších).

Celý proces založenia účtu je veľmi jednoduchý, vybavíte ho komplet online a podobá sa zakladaniu bankového účtu. Pokiaľ chcete investovať cez online brokera, potrebujete vykonať tieto body:

  1. Na webstránke brokera kliknete na tlačidlo “Založiť účet”
  2. Vyplníte svoje základné osobné údaje (e-mail, meno, adresa a telefónne číslo)
  3. Overíte svoju totožnosť (napríklad občianskym preukazom a faktúrou o zaplatení internetu)
  4. Vložíte peniaze na svoj obchodný účet
  5. Nainštalujete si obchodnú platformu, ktorú si zdarma stiahnete zo stránky brokera
  6. Prihlásite sa do platformy a vyberiete si inštrument, do ktorého chcete investovať (napríklad CFD kontrakty na zlato, Akcie ťažiarských spoločností alebo ETF)

Pri online investovaní do zlata je veľkou výhodou, že si všetko môžete vyskúšať bez rizika na demo účte. Demo účet slúži na to, aby ste sa zoznámili s funkciami obchodnej platformy a vyskúšali si zadať nákupné / predajné objednávky a otestovať svoju investičnú stratégiu.

Kvalitní brokeri pre investovanie do zlata

Investujte do zlata prostredníctvom kvalitného brokera. Vybraní brokeri sú regulovaní najprísnejšími európskymi regulačnými úradmi (ESMA, CySEC, FCA), vyznačujú sa bohatou ponukou finančných inštrumentov, účty klientov majú na osobitných účtoch a poskytujú zákaznícku podporu 24 hodín, 5 dni v týždni.

Broker
xtb logo
investícia do zlata
robomarkets logo prečo neinvestovať do zlata vysvetlenie
Inštrumenty
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny
Forex, Komodity, Indexy, ETF, Kryptomeny
Min. vklad
0€ (odporúčaný min. 400€)
200€
100€
Platformy
MetaTrader 4, xStation
eToro Platform
MetaTrader 4, MetaTrader 5, R Trader
Čeština
ikonka - áno
dlhodobé investovanie do zlata pamp
vývoj ceny

Váš kapitál je spojený s rizikom

75% CFD účtov retailových investorov stráca peniaze

Váš kapitál je spojený s rizikom

Záver

Sme v závere nášho článku. Každá investícia do zlata má svoje výhody aj nevýhody. Ak sa vám nepozdáva predstava držby fyzického zlata, nákup akcií ťažobnej spoločnosti môže byť bezpečnejšou alternatívou. Ak si myslíte, že zlato by mohlo byť bezpečnou bariérou proti inflácii, investície do mincí, tehličiek alebo šperkov sú možnosťami, ktoré si môžete vybrať.

A nakoniec, ak je vaším primárnym záujmom využívať pákový efekt na profitovanie z rastúcich alebo klesajúcich cien zlata, môžu byť vašou voľbou Futures alebo CFD kontrakty. Nezabudnite, že pri investovaní do zlata prostredníctvom finančnej páky existuje vyššie riziko straty.


 
Páčil sa vám tento článok? Odporučte ho aj svojim priateľom. Pomôžete tak rozšíriť kvalitné informácie o investovaní do zlata. Nenechajte si újsť ďalšie novinky zo sveta investovania a pridajte sa k nám aj na facebooku.

Ohodnoť tento článok

Investovanie do zlata v roku 2019 – kompletný sprievodca pre začínajúcich investorov
5 (100%) 2 vote[s]
oplatí sa investovať do zlata

O autorovi

Lukáš Ištvan malá fotka

Lukáš Ištvan

Na finančných trhoch investuje od roku 2014. Je absolventom školení a seminárov od špičkových profesionálnych obchodníkov z Českej republiky. V roku 2016 absolvoval trojmesačný Live Trading Room, v ktorom obchodovali a delili sa o svoje bohaté know-how českí profesionálni obchodníci. Neustále sa vzdeláva, aby držal krok s tými najlepšími. Viac informácií o Lukášovi nájdete na tejto stránke.

Reklama
online trading
Reklama
obchodovanie na burze banner

Diskusia k článku