Investovanie do indexov – kompletný sprievodca pre začínajúcich investorov

Úvod » Blog » Akadémia investovania » Investovanie do indexov – kompletný sprievodca pre začínajúcich investorov

Investovanie do indexov – kompletný sprievodca pre začínajúcich investorov

Akciové indexy sú veľmi dôležitou súčasťou finančných trhov, pričom indexy ako S&P 500, Dow Jones a DAX patria medzi najznámejšie indexy na svete. V tomto článku si vysvetlíme, čo je akciový index a ako funguje investovanie do indexov v roku 2019.

Obsah článku

Čo je akciový index?

Akciový index meria cenovú výkonnosť skupiny akcií konkrétnej burzy. Napríklad FTSE 100 predstavuje výkonnosť 100 najväčších akcií britských spoločností, ktoré sa obchodujú na londýnskej burze cenných papierov. Ak väčšina týchto akcií rastie, index FTSE 100 bude rásť. Ak väčšina akcií bude klesať, akciový index FTSE 100 bude taktiež klesať.

Vo videu nižšie sa dozviete, čo je burzový index a aké sú najznámejšie americké indexy.

Ako sa počítajú akciové indexy?

Akciové indexy sa zvyčajne počítajú jedným z dvoch spôsobov. Väčšina akciových indexov je vážená kapitalizáciou, čo znamená, že spoločnosť s vyššou trhovou kapitalizáciou má väčší vplyv na cenu indexu.

Niektoré známe indexy (napríklad Dow Jones a Nikkei) sú vážené cenou, čo znamená, že spoločnosť s vyššou cenou akcií viac ovplyvňuje cenu indexu. Napríklad v cenovo váženom indexe bude mať spoločnosť s cenou akcie 100 dolárov desaťkrát väčší vplyv ako spoločnosť s cenou akcie 10 dolárov.

Typy indexov

Existuje viacero typov akciových indexov. Medzi najznámejšie typy indexov patria:

  • Sektorové indexy
  • Indexy krajín
  • Multi-trhové indexy

Sektorové indexy sú určené na meranie výkonnosti a hodnoty akcií, ktoré pozostávajú z konkrétneho odvetvia (sektoru) akciového trhu. Dôvodom vytvorenia sektorových indexov je pomôcť investorom pochopiť výkonnosť konkrétneho segmentu trhu. Príkladom je akciový index Next Biotech, ktorý sa skladá z 25 biotechnologických spoločností kótovaných na burze Euronext.

Hlavné indexy, ktoré hodnotia výkonnosť národných búrz, sa nazývajú indexy krajín. Známe akciové indexy sú FTSE 100 (Veľká Británia), S&P 500 (USA), CAC40 (Francúzsko) a DAX (Nemecko). Väčšina investorov na burze obchoduje akciové indexy krajín.

Obchodovanie indexov S&P 500
Americké akciové indexy sa obchodujú aj na najväčšej americkej burze NYSE.

Multi-trhové indexy zvyčajne zahŕňajú indexy z rôznych krajín a sú navrhnuté tak, aby reprezentovali viaceré trhy cenných papierov. To je užitočné pre investorov, ktorí využívajú globálny prístup k investovaniu.

Napríklad S&P Global 1200 pozostáva zo siedmich hlavných indexov: S&P 500 (USA), S&P Europe 350, S&P TOPIX 150 (Japonsko), S&P/TSX 60 (Kanada), S&P/ASX All Australian 50, S&P Asia 50 a S&P Latinská Amerika 40.

Najznámejšie akciové indexy

  • Dow Jones Industrial Average (DJIA) – Jeden z najstarších a najznámejších indexov akciového trhu na svete. Meria výkonnosť 30 veľkých amerických verejne obchodovaných spoločností. Je tiež známy ako US30.
  • S&P 500 – Americký akciový index, ktorý sa skladá z 500 najväčších amerických spoločností, čo predstavuje približne 80% z celkovej trhovej kapitalizácie v USA. S&P 500 sa preto považuje za dobrý ukazovateľ výkonnosti amerického hospodárstva.
  • DAX 30 – Sleduje 30 najväčších nemeckých spoločností, ktoré sa obchodujú na frankfurtskej burze. Akciový index DAX sa považuje za barometer nemeckej ekonomiky.
  • Nikkei – Tento japonský akciový index sa skladá z 225 spoločností z tokijskej burzy cenných papierov. V akciovom indexe Nikkei sa nachádzajú aj prominentné japonské spoločnosti ako Toyota a Panasonic.
  • EURO STOXX 50 – Zahŕňa 50 najväčších spoločností v eurozóne. Investori považujú EURO STOXX 50 za ukazovateľ zdravia európskeho hospodárstva.
  • FTSE 100 – Sleduje 100 najväčších britských spoločností obchodovaných na londýnskej burze cenných papierov.
  • Hang Seng – Sleduje výkonnosť 50 najväčších spoločností podľa trhovej kapitalizácie na hongkongskom akciovom trhu. Hang Seng je tiež spojený s čínskou ekonomikou a širším ázijským trhom.
  • AUS200 – Primárny referenčný index Austrálie, ktorý sleduje 200 najlepších akcií na austrálskej burze cenných papierov.

Mnohé z týchto indexov je zložených z takzvaných Blue chips akcií. Blue chip je termín, ktorým sa označujú akcie najväčších a najziskovejších spoločností, ktoré sú obchodované na burze, majú stabilný rast a pravidelne vyplácajú dividendy.

Príklad Blue chips akcií: General Electric, General Motors, Bank of America, Apple, VISA, Intel, Johnson & Johnson, Microsoft, Airbus a Adidas.

Ako môžeme obchodovať s indexami?

Pokiaľ chcete investovať do indexov, potrebujete si založiť účet u brokera. Broker je spoločnosť, ktorá nám umožňuje investovať do indexov z celého sveta. Väčšina brokerov má prístup na svetové burzy, na ktoré naše objednávky preposiela, aby sa vyplnili.

V dnešnej dobe už nepotrebujete nikam chodiť, pretože celý proces investovania sa realizuje cez internet.

Vysvetlenie, ako funguje burzový index a indexový fond
Akciové indexy môžete obchodovať aj prostredníctvom mobilu alebo tabletu.

Návod, ako investovať do indexov

V nasledujúcich riadkoch vám prinášame kompletný návod, ako začať obchodovať indexy.

1. Otvorte si účet u brokera

Tento bod vyzerá na prvý pohľad jednoducho, ale je v skutočnosti ten najdôležitejší. Môžeme ho rozdeliť na tri body:

  • Výber kvalitného brokera
  • Založenie obchodného účtu
  • Vloženie finančných prostriedkov na obchodný účet

Výber online brokera

V dnešnej dobe si môžeme vybrať z veľkého množstva online brokerov. Začínajúci investor sa môže v tejto ponuke spoločností veľmi rýchlo stratiť.

Pri výbere brokera pre obchodovanie indexov sa zamerajte na ponúkanú platformu, poplatky, výšku spreadu a kvalitu ponúkaných služieb. Nezabúdajte ani na dostupnosť rozličných búrz. Určite myslite aj na bezpečnosť. Tú však už väčšina renomovaných brokerských spoločností ponúka na špičkovej úrovni.

Kvalitní brokeri pre investovanie do indexov

Investuje do akciových indexov prostredníctvom kvalitného brokera. V tabuľke nižšie nájdete spoločnosti, ktoré sú regulované najprísnejšími európskymi orgánmi a poskytujú širokú ponuku akciových indexov. Finančné prostriedky klientov ukladajú na osobitné účty a poskytujú zákaznícku podporu 24 hodín, 5 dní v týždni.

Broker
xtb logo
robomarkets logo prečo investovať do akciových indexov vysvetlenie
investícia do indexov
Inštrumenty
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny, Dlhopisy, Certifikáty
Min. vklad
0€ (odporúčaný min. 400€)
100€
2 000€
Platformy
MetaTrader 4, xStation
MetaTrader 4, MetaTrader 5, R Trader
LYNX Basic, Trader Workstation
Čeština
ikonka - áno
dlhodobé investovanie do indexov online
vývoj ceny akciového indexu

Váš kapitál je spojený s rizikom

Váš kapitál je spojený s rizikom

Váš kapitál je spojený s rizikom

Založenie obchodného účtu

Potom ako si vyberiete brokera, potrebujete si založiť obchodný účet. Ide väčšinou o jednoduchý online proces podobný pri vytváraní bankového účtu.

Založenie obchodného účtu prebieha nasledovne:

  1. Vytvoríte si prihlasovacie údaje k vášmu obchodnému účtu
  2. Vyplníte osobné údaje
  3. Overíte svoju totožnosť
  4. Vložíte peniaze na svoj obchodný účet

Proces otvorenia obchodného účtu je veľmi rýchly a u niektorých spoločností si obchodný účet založíte do 10 – 15 minút.

Vloženie peňazí na účet

Aby ste mohli investovať do akciových indexov, potrebujete na svoj obchodný účet vložiť peniaze. Na svoj obchodný účet môžete vložiť peniaze prostredníctvom bankového prevodu alebo pomocou platobnej karty. Niektoré spoločnosti umožňujú vložiť peniaze aj prostredníctvom služby PayPal, Skrill alebo Neteller.

2. Vyberte si akciový index

Najlepší brokeri umožňujú investovať do akciových indexov z celého sveta. Väčšinou si môžete vybrať z indexov z USA, Veľkej Británie, Európy, Austrálie a Ázie.

Pri väčšine brokerov môžete indexy obchodovať prostredníctvom CFD kontraktov, Futures, opcií alebo ETF. Slovenskí obchodníci investujú do indexov hlavne prostredníctvom CFD kontraktov alebo ETF fondov.

CFD kontrakty

CFD (po slovensky kontrakt na vyrovnanie rozdielu) je finančný derivát, ktorý presne kopíruje cenu podkladového aktíva, v tomto prípade cenu akciového indexu. Pomocou CFD kontraktov môžete špekulovať na rast alebo pokles ceny akciového indexu. Pri CFD obchodovaní investori využívajú finančnú páku, ktorá môže znásobiť váš zisk, ale aj stratu, pokiaľ sa obchod nevyvíja vo váš prospech.

Vo videu nižšie si pozrite, ako funguje obchodovanie indexov, prostredníctvom CFD kontraktov.

Veľkou výhodu je, že niektorí brokeri si neúčtujú swapový poplatok pri prenesení otvorenej obchodnej pozície do nasledujúceho dňa. Napríklad pri obchodovaní na Forexe je swapový poplatok samozrejmosťou.

ETF

ETF je skratka z názvu Exchange Traded Fund (po slovensky – fond obchodovaný na burze). Ako z názvu vyplýva, je to typ podielového fondu.

Narozdiel od klasického podielového fondu, ETF kopíruje vybraný akciový index (S&P 500, Nasdaq, DAX, Nikkei a ďalšie). Takéto ETF sa nazýva aj ako indexový fond. Tým pádom sa o ETF nemusí starať manažér, ktorý vyberá vhodné akciové tituly.

Výhodou pre investorov sú nižšie poplatky a pravdepodobnosť vyššieho zhodnotenia peňazí ako pri klasických podielových fondov. Štatistika ukazuje, že viac ako 2/3 aktívne spravovaných fondov v zhodnotení neprekoná daný akciový index.

3. Zadajte nákupnú objednávku

Pokiaľ ste si založili obchodný účet, vložili peniaze a vybrali akciový index, potrebujete zadať svoju prvú objednávku. Podľa objemu objednávky (kontraktu) si zvolíte množstvo investovanej sumy. Objem objednávky sa určuje v lotoch.

Niekedy sa objednávky zadávali priamo na parkete burzy (trading floor) alebo telefonicky. Dnes sa drvivá väčšina objednávok realizuje prostredníctvom online obchodnej platformy.

Obchodná platforma pre investovanie do indexov

Obchodná platforma je program alebo mobilná aplikácia vďaka ktorej môžeme investovať do akciových indexov na burze. Obchodnú platformu poskytuje väčšina brokerov zdarma a môžete si ju nainštalovať do vášho počítača, notebooku, tabletu alebo telefónu.

Niektorí brokeri ponúkajú aj webovú verziu obchodnej platformy, do ktorej sa prihlásite prostredníctvom webového prehliadača.

Aké sú výhody investovania do indexov?

  • výhody obchodovania indexovNízka minimálna investícia – Investovať do indexov môžete aj s malým finančným kapitálom. Napríklad u brokera XTB, môžete investovať do indexu S&P 500 už od 70€.
  • oplatí sa investovaťDiverzifikácia – Akciové indexy sa skladajú z viacerých akcií veľkých spoločností. Napríklad index S&P 500 pozostáva z 500 akcií najväčších amerických spoločností. Pokiaľ by sa 10 akciám z indexu nedarilo a klesali by, dopad na vývoj ceny indexu S&P 500 by bol minimálny. Pokiaľ by ste sa však rozhodli investovať 50% kapitálu práve do týchto 10 akcií, pád týchto akcií by ovplyvnilo polovicu vášho kapitálu.

    Preto je investovanie do indexov vhodnejšie pre množstvo začínajúcich investorov, ktorí ešte nemajú dostatočné skúsenosti s analyzovaním a výberom jednotlivých akcií spoločností. Vďaka akciovému indexu sa vaša investícia rozdelí medzi akcie viacerých spoločností.
  • výhodyNízke poplatky – Pri investovaní do akcií môžete zaplatiť menej poplatkov ako pri obchodovaní iných finančných inštrumentov (Forex, Komodity, Kryptomeny). Niektorí brokeri naviac neúčtujú poplatok za prenesenie CFD obchodnej pozície do nasledujúceho dňa. Pri dlhodobej investícií môžete takto na poplatkoch výrazne ušetriť.
  • výhoda burzového indexuPasivita – Veľa indexových fondov spravuje svoje portfólio príliš aktívne. Vo všeobecnosti je práve pasivita kľúčom k úspešnému investovaniu na burze. Existuje obrovské množstvo štatistík, ktoré poukazujú na fakt, že investori by mali v mnohých prípadoch radšej investovať priamo do akciového indexu a ponechať túto investíciu bez akýchkoľvek následných zmien.
  • výhoda investovanie do akciových indexov na slovenskuDividendy – Pokiaľ sa rozhodnete investovať do indexov cez ETF, môžete v niektorých prípadoch získať dividendy. Napríklad ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF sa skladá z akcií spoločností, ktoré pravidelne vyplácajú dividendy už viac ako 25 rokov.

Nevýhody investovania do indexov

Na druhej strane existuje niekoľko nevýhod investovania do akciových indexov.

  • Nevýhody obchodovania indexovTak ako pri každej investícií aj pri obchodovaní indexov, existuje riziko straty. Platí tu staré známe poučenie, že minulá výkonnosť nie je garanciou budúcich výsledkov. Ceny akciových indexov rastú a klesajú, ale z dlhodobého hľadiska indexy väčšinou rastú. Preto, pre naklonenie úspechu na svoju stranu je vhodnejšie investovať do indexov v dlhšom investičnom horizonte.
  • nevýhoda investovanie do indexov cez brokeraPri CFD obchodovaní s indexami je dôležité riadiť riziko. Pri indexových CFD kontraktoch sa používa finančná páka a tá môže znásobiť váš zisk, ale aj stratu, pokiaľ sa investícia nevyvíja vo váš prospech. Preto, vždy pri CFD obchodovaní indexov používajte Stop Loss pokyn. Pomocou stoplossu si nastavíte maximálnu možnú stratu, ktorú ste ochotný prijať, pokiaľ sa investícia bude vyvíjať vo váš neprospech.

Záver článku

Sme v závere článku, v ktorom sme si vysvetlili čo sú akciové indexy. Investovanie do indexov je nepochybne zaujímavou činnosťou. Určite však netreba zabúdať aj na možné riziká a preto vždy investujte iba tie peniaze, ktoré máte nazvyš a nepotrebujete ich na pokrytie bežných výdavkov.


 
Páčil sa vám tento článok? Odporučte ho aj svojim priateľom. Pomôžete tak rozšíriť kvalitné informácie o investovaní do akciových indexov. Nenechajte si újsť ďalšie novinky zo sveta investovania a pridajte sa k nám aj na facebooku.

nákup indexu

O autorovi

Lukáš Ištvan malá fotka

Lukáš Ištvan

Na finančných trhoch investuje od roku 2014. Je absolventom školení a seminárov od špičkových profesionálnych obchodníkov z Českej republiky. V roku 2016 absolvoval trojmesačný Live Trading Room, v ktorom obchodovali a delili sa o svoje bohaté know-how českí profesionálni obchodníci. Neustále sa vzdeláva, aby držal krok s tými najlepšími. Viac informácií o Lukášovi nájdete na tejto stránke.

Reklama
online trading
Reklama
obchodovanie na burze banner

Diskusia k článku

Zdieľaj tento článok