Úvod » Blog » Akadémia investovania » Investovanie do akcií v roku 2019 – kompletný manuál pre začínajúcich investorov

Investovanie do akcií v roku 2019 – kompletný manuál pre začínajúcich investorov

V modernej histórií je investovanie do akcií jedným z najefektívnejších spôsobov, ako môže jednotlivec profitovať a vytvoriť si zdroj pasívneho príjmu. V očiach širokej verejnosti však obchodovanie s akciami stále vyzerá ako nepochopiteľná až mystická činnosť. V skutočnosti ide o skvelú príležitosť takmer pre každého investora.

V tomto článku nájdete exkluzívneho sprievodcu svetom investovania do akcií v roku 2019.

Obsah článku

Čo sú akcie?

Akcia v jednoduchosti predstavuje legálne vlastníctvo časti ľubovoľnej spoločnosti. Akcie, prípadne podiely sa označujú aj ako cenné papiere. Korporácie vydávajú akcie v dvoch variantoch.

Kmeňové akcie (Common stocks)

Ide o akcie v pravom slova zmysle. Predstavujú podiel zo spoločnosti, z jej strát alebo z jej ziskov. Držitelia akcií majú právo voliť tzv. predstavenstvo (Board of directors), ktoré okrem toho, že volí a odvoláva generálne vedenie, rozhoduje, či si spoločnosť svoje zisky ponechá pre ďalšie investície alebo ich rozdelí medzi držiteľov akcií v podobe dividend.

Dividenda predstavuje šek prípadne elektronický depozit zasielaný vlastníkovi akcií (akcionárovi).

Akcie spoločností z celého sveta a fondy
V dnešnej dobe môžeme investovať do akcií spoločností z celého sveta. Zdroj obrázku: redditblog.com.

Prioritné akcie (Preferred stocks)

Držiteľom prioritných akcií sú dividendy vyplácané vo vopred určených výškach aj časoch. Tieto dividendy sú vyplácané prednostne, ako prvé pred kmeňovými akciami. Ak by daná spoločnosť zbankrotovala, tak držitelia prioritných akcií majú prednostné právo vo veci navrátenia svojich investícií, ktoré sa vypláca z predaja majetku spoločnosti v konkurznom konaní.

Ako sa akcie vytvárajú a prečo existujú?

Odpovedí na túto otázku je niekoľko. Vyberáme tie najpodstatnejšie dôvody:

  1. Akcie umožňujú spoločnostiam zväčšovať svoj kapitál a meniť tak dobré nápady na životaschopný biznis. Bez možnosti investovania do akcií by neexistovala veľká časť dnešných korporácií a súčasný svet by nepoznal väčšinu výdobytkov modernej civilizácie.
  2. Akcie predstavujú pre obchodníkov investičnú možnosť, ktorá prináša uspokojivé výnosy a môžu tak dosahovať svoje finančné ciele oveľa skôr ako pri iných typoch investícií.
  3. Akcie jasne oddeľujú vlastníkov spoločnosti od jej manažmentu. Jedna skupina nemá čas ani schopnosti riadiť spoločnosť, ale má kapitál, ktorý môže spoločnosti pomôcť. Naopak, druhá má schopnosti i čas viesť spoločnosť k vyšším ziskom, avšak nie je priamo zaťažená finančnou stránkou.

Prečo sa cena akcií mení?

Ako pri každom finančnom inštrumente, tak aj pri akciách sa cena akcií mení na základe ponuky a dopytu. Dopyt po akciách je v podstate počet investorov, ktorí by chceli dané akcie kúpiť. Ponuka je množstvo investorov, ktorí chcú svoje nakúpené akcie predať.

Pokiaľ existuje viac investorov, ktorí by chceli dané akcie kúpiť, cena akcií rastie. Pokiaľ existuje viac investorov, ktorí chcú svoje akcie predať, cena akcií spoločnosti bude klesať.

Na cenu akcií vplývajú aj tieto udalosti:

  • Spoločnosť vytvorí nový produkt alebo službu
  • Hospodárske výsledky (tržby, zisk a zadĺženosť)
  • Expandovanie do nových krajín
  • Rozšírenie výroby
  • Vyšetrovanie spoločnosti pre údajný podvod a iné
Návod, ako kúpiť akcie facebooku, tesla, bmw, volkswagen
Akcie sú veľmi citlivé na negatívne správy. Pri nedávnom škandále s emisiami, akcie spoločnosti Volkswagen klesli za jeden deň o viac ako 20%. Zdroj obrázku vwvortex.com.

Prečo sa oplatí investovať do akcií?

Odpoveď je veľmi jednoduchá. Kvôli zisku. Existujú však dve možnosti ako na akciách zarábať:

1. Rast ceny akcií

Ak hodnota vašich akcií stúpa, mali by ste vo vhodnej chvíli tieto akcie predať, aby ste zaknihovali zisk. Prípadne si môžete svoje akcie ponechať a ak bude spoločnosť úspešná, ich hodnota bude pravdepodobne rásť.

2. Dividendy

Dividenda je podiel zo zisku spoločnosti, ktorý sa vyplatí akcionárom. Ak spoločnosť, ktorej akcie vlastníte vypláca dividendy, v presne určenom čase vám bude vyplatený istý finančný obnos (približne 1-4% z aktuálnej ceny akcie). Ak je spoločnosť úspešná, táto suma sa môže časom zvyšovať. Takáto forma investície sa môže skutočne vyplatiť.

Keďže spoločnosti nemajú povinnosť vyplácať dividendy, majte na pamäti, že dividendy sa nemusia iba zvyšovať, ale aj znižovať. Dokonca aj v prípade, že korporácia je úspešná a jej zisky sú čoraz vyššie, výška dividendy sa môže znížiť.

Na druhej strane existuje veľké množstvo spoločností, ktoré pravidelne vyplácajú dividendy už viac ako 25 rokov, pričom výšku dividendy neustále zvyšujú. Medzi takéto spoločnosti patrí Coca-Cola (KO), Procter & Gamble (PG), Caterpillar (CAT), Johnson & Johnson (JNJ) a McDonald’s (MCD).

Kde sa obchoduje s akciami?

Akcie sa obchodujú na akciových burzách v rôznych krajinách na celom svete. Tieto akciové burzy nie sú na sebe závislé.

Každá akciová burza má svoje obchodné hodiny a môžete na nej obchodovať akcie spoločností z danej krajiny. Napríklad akcie amerických spoločností nájdete na amerických burzách (NYSE, NASDAQ a iné). Akcie nemeckých spoločností sa obchodujú napríklad na burze vo Frankfurte (Börse Frankfurt).

budova NYSE ako investovať do akcií online
Jednou z najznámejších svetových búrz je americká akciová burza NYSE.

Veľkou výhodou je, že v dnešnej dobe online brokeri umožňujú investovať do akcií spoločností z rôznych krajín, ktoré sa obchodujú na svetových burzách. K tomu vám stačí si založiť len jeden obchodný účet.

Ako kúpiť akcie?

Prvou možnosťou kedy kúpiť akcie je moment, keď boli vytvorené spoločnosťou. Vytvorené akcie sa potom ponúknu na predaj. Ak sa tak stane prvýkrát, ide o tzv. Initial Public Offering (IPO). Tieto akcie sú v podobe podielov ponúknuté na burze a ktokoľvek si ich môže kúpiť. Dôvodom zaradenia akcií na burzu je snaha spoločnosti zväčšiť svoj kapitál, ktorý plánujú použiť na svoj ďalší rozvoj.

Druhou možnosťou je klasický nákup akcií spoločností, ktoré sú už verejne obchodované.

Pokiaľ chcete kúpiť akcie, potrebujete si založiť obchodný účet u brokera. Broker je spoločnosť, ktorá umožňuje investovať do akcií z celého sveta. V dnešnej dobe si môžeme vybrať z veľkého množstva spoločností. Viac informácií o tom, čo musí spĺňať kvalitný akciový broker nájdete v tomto článku.

forex ebook
xtb forex ebook veľký obrázok

Brokerov môžeme rozdeliť podľa poskytovaných služieb:

Realizácia objednávok (execution-only)

Ide o samostatné rozhodovanie investora o nákupe a predaji. Broker tieto rozhodnutia iba vykonáva. Za takéto služby zaplatíte logicky najmenej.

Poradenstvo

Na tejto úrovni ponúka broker poradenstvo pre konkrétne okolnosti. Na základe výšky vašich investícií, požadovaných výnosov a akceptovateľných rizík sa snaží nájsť najlepšiu investičnú možnosť. Ceny za takéto poradenstvo sa líšia na základe množstva investovaných peňazí.

Správa financií (diskrečné riadenie)

Na tejto úrovni nechávate vaše investície plne v rukách expertov, ktorí všetky rozhodnutia vykonávajú vo vašom mene. Takéto riadenie investícií je výhodné pre investorov so širokým portfóliom. Tento typ služieb väčšinou ponúkajú podielové fondy.

K tomuto typu služieb môžeme zaradiť aj čoraz obľúbenejšie kopírovanie obchodníkov.

Kvalitní akcioví brokeri

Investujte do akcií prostredníctvom kvalitného a overeného brokera. V tabuľke nižšie nájdete spoločnosti, ktoré sú regulované najprísnejšími európskými orgánmi, finančné prostriedky klientov majú na osobitných účtoch a ponúkajú profesionálne obchodné platformy.

Títo akcioví brokeri majú zákaznícku podporu k dispozícií 24 hodín 5 dní v týždni. Spoločnosť XTB má zákaznícku podporu k dispozícií aj v slovenskom jazyku.

Broker
broker lynx logo
investovanie do akcií xtb logo
broker ako investovať do akcií
Ponuka akcií
Spojené štáty americké, Kanada, Európa, Ázia, Austrália
Spojené štáty americké, Európa
Spojené štáty americké, Európa, Ázia
Min. vklad
2 000€
0€ (odporúčaný min. 400€)
200€
Platformy
LYNX Basic, Trader Workstation
xStation
eToro Platform
Čeština
ikonka euro akcie fondy
ikonka - áno
online trading

Váš kapitál je spojený s rizikom

Váš kapitál je spojený s rizikom

Váš kapitál je spojený s rizikom

Týchto a ďalších kvalitných online brokerov si môžete navzájom porovnať v našom prehľadnom porovnaní najlepších brokerov pre investovanie do akcií.

Obchodná platforma pre nákup akcií

Obchodná platforma je program / aplikácia, prostredníctvom ktorej nakupujete a predávate akcie. Obchodnú platformu si stiahnete a nainštalujete zo stránky brokera, u ktorého ste si založili obchodný účet. Štandardne si obchodnú platformu môžete nainštalovať do svojho notebooku alebo počítača.

Vo videu nižšie si môžete pozrieť návod, ako kúpiť akcie v profesionálnej obchodnej platforme xStation.

Doba sa rýchlo mení a množstvo investorov chce mať prehľad o svojich investíciach aj na cestách. Túto skutočnosť si uvedomujú aj brokeri a preto množstvo obchodných platforiem si môžete nainštalovať aj do svojho tabletu alebo mobilu.

Prehľadné porovnanie obchodných platforiem pre investovanie do akcií nájdete aj na našej osobitnej podstránke.

Typy objednávok

Akcie sa nakupujú a predávajú prostredníctvom obchodnej platformy. Kvalitná obchodná platforma ponúka viacero obchodných príkazov, pomocou ktorých zadávate vaše nákupy a predaje.

Poznáme dva základné typy objednávok:

  1. Market objednávka – prostredníctvom market objednávky kupujete alebo predávate akcie za aktuálnu trhovú cenu, ktorú vidíte v platforme. Objednávka sa v čase zvýšenej volatility na trhu môže vyplniť za trochu horšiu cenu.
  2. Limitná objednávka – pomocou limitnej objednávky si nastavíte, na akej cene chcete dané akcie nakúpiť. Napríklad: akcie spoločnosti Apple aktuálne stoja $211 a vy by ste chceli kúpiť akcie na cene $200. Preto zadáte nákupnú limitnú objednávku na cene $200. Táto objednávka sa aktivuje, pokiaľ trhová cena akcií spoločnosti Apple klesne na cenu $200 a nižšie. Pomocou limitnej objednávky získate garanciu, že sa vaša objednávka vyplní za presne určenú cenu alebo ešte o trocha lepšiu. V čase zvýšenej volatility sa ale môže stať, že sa vaša objednávka vyplní iba čiastočne.

Pokročilé obchodné príkazy

Niektorí skúsení investori používajú aj pokročilé obchodné príkazy. Najpoužívanejšie pokročilé príkazy sú:

Stop Loss

Stop Loss je obchodný príkaz, pomocou ktorého si investor nastaví maximálnu možnú stratu na danú investíciu. Napríklad: investor nakúpi akcie spoločnosti Coca-Cola na cene $50 za akciu.

Tento investor nechce veľa riskovať a rozhodne sa nastaviť obchodný príkaz Stop Loss na cene $40. Pokiaľ by cena akcií spoločnosti Coca-Cola klesla až pod úroveň $40 na akciu, na cene $40 sa aktivuje obchodníkov Stop Loss pokyn a svoje akcie automaticky odpredá. Takto investor inkasoval stratu iba $10 na jednu akciu.

Akcie investovanie domino efekt
Pomocou obchodného príkazu Stop Loss si investori ochraňujú svoj kapitál.

Trailing Stop

Vďaka tomuto obchodnému príkazu môže investor ochrániť svoj zisk, pokiaľ sa investícia vyvíja podľa jeho očakávania. Trailing Stop funguje na princípe objednávky Stop Loss, avšak s tým rozdielom, že sa môže automaticky meniť podľa aktuálnej ceny akcií.

Napríklad: investor nakúpi akcie spoločnosti Coca-Cola na cene $50. Po pár dňoch cena akcií spoločnosti Coca-Cola stúpne na hodnotu $60 za akciu. Investor si v ten moment nastaví obchodný pokyn Trailing Stop 5 bodov pod aktuálnu trhovú cenu akcií. To znamená, pokiaľ cena akcií klesne pod cenu $55, aktivuje sa Stop Loss pokyn a investor inkasuje zisk $5 na jednu akciu.

Pokiaľ cena akcií spoločnosti Coca-Cola bude rásť, tak sa tento Trailing Stop pokyn bude automaticky posúvať vyššie, stále však na úroveň 5 bodov od aktuálnej ceny. Pokiaľ na vyšších hodnotách začne cena akcií klesať a poklesne o 5 bodov nižšie, aktivuje sa Stop Loss pokyn a investor inkasuje zisk.

Jedno video je viac ako tisíc slov. Pozrite si video, v ktorom sa dozviete ako funguje Trailing Stop.

Ako môžem profitovať aj keď cena akcií klesá?

Množstvo ľudí si myslí, že pri investovaní do akcií sa môže zarobiť iba vtedy, pokiaľ investor nakúpi akcie za lacno a predá drahšie. V tomto prípade, aby investor dosiahol zisk, musí cena akcií rásť. V drvivej väčšine prípadov investori akcie iba nakupujú s očakávaním, že sa spoločnostiam bude dariť a ich ceny akcií budú rásť.

Na druhej strane však existuje možnosť profitovať aj pri poklese ceny akcií. Ako to funguje? Deje sa to pomocou CFD kontraktov. CFD je finančný derivát, ktorý presne kopíruje cenu podkladového aktíva. V tomto prípade by sa jednalo o akcie. Prvotne sa to môže zdať komplikované, ale v praxi je obchodovanie CFD akcií rýchlo pochopiteľné.

Jednoduché zhrnutie problematiky CFD kontraktov nájdete vo videu nižšie. Video pochádza z XTB akadémie.

Keďže CFD je finančný derivát, akcie fyzicky nevlastníte. Pokiaľ očakávate, že cena akcií klesne jednoducho si otvoríte predajnú (short) pozíciu. Viac informácií o obchodovaní CFD nájdete v tomto článku.

Investovanie do akcií a poplatky

Jedna z dôležitých vecí, ktoré treba vziať do úvahy pri nákupe a predaji akcií je to, koľko vás to bude stáť na poplatkoch. Najdôležitejšie z nich sú:

Poplatok za nákup / predaj akcií – Tento poplatok zaplatíte pri každom nákupe alebo predaji akcií. Tento poplatok predstavuje niekoľko desatín percent z celkovej hodnoty transakcie (približne 0,10-0,20%). Pri niektorých spoločnostiach sa môžete stretnúť s rôznymi zľavami z poplatkov pre aktívnych investorov.

Konverzný poplatok za zmenu meny – Pokiaľ máte obchodný účet vedený v eurách a nakúpite akcie amerických spoločností v dolároch, môžete zaplatiť poplatok za zmenu meny.

Poplatok za nečinnosť – Poplatok za nečinnosť sa môže účtovať, pokiaľ neurobíte určitý počet obchodov v stanovenej lehote. Väčšinou tomuto poplatku sa môžete vyhnúť, pokiaľ realizujete minimálne 1 transakciu za rok.

Investovanie do fondov online návod
Pri nákupe a predaji akcií sa nezaobídete bez drobného poplatku.

5 zlatých pravidiel pre úspešné investovanie do akcií

1. Čím vyšší zisk požadujete, tým väčšie riziko musíte akceptovať
Je opodstatnené očakávať vysokú mieru rizika, ak sa chystáte generovať v krátkom čase vysoké zisky. Podstatou je nájsť rovnováhu.

2. Nestavte všetko na jednu kartu
Investujte do rozličných spoločností, v rozličných krajinách a z rozličných sektorov (financie, zdravotníctvo, spotrebný tovar, technológie atď). Pre úspešne investovanie do akcií je základom diverzifikácia portfólia.

3. Ak máte na investície málo času, nechoďte do veľkého rizika
Ak počítate s krátkodobým investičným horizontom, môžete časť financií uložiť na sporiaci účet s garantovaným úrokom. Ďalšou možnosťou môže byť kopírovanie obchodníkov. Na dobrú investíciu do akcií potrebujete minimálne 5 rokov.

4. Prehodnocujte svoje portfólio
Pravidelne kontrolujte spoločnosti, do ktorých ste investovali, hľadajte nové možnosti a analyzujte staré rozhodnutia.

5. Nepanikárte
Cena akcií sa bude pohybovať hore aj dolu. Nepodliehajte pokušeniu predávať či kupovať príliš skoro.

Kde pokračovať v štúdiu investovania do akcií?

Investovanie do akcií je veľmi komplexná činnosť. Sami dobre vieme, že zo začiatku je veľmi náročné nájsť kvalitné informácie o investovaní. Pokiaľ vás investovanie do akcií zaujalo a chcete sa vzdelávať, vhodným pokračovaním pre vás môže byť vzdelávací cyklus – Kurz akciového investovania.

kurz čo je investovanie do akcií pre začiatočníkov
Celý kurz akciového investovania si môžete pozrieť zdarma.

Kurz akciového investovania je unikátny online vzdelávací cyklus od brokera XTB. Celým vzdelávacím cyklom vás prevedie Tomáš Vranka – špecialista na akciové investovanie. Vzdelávací cyklus je rozdelený do 6 webinárov a plný prístup k nemu získate, pokiaľ si založíte reálny obchodný účet. Založenie účtu je zdarma.

V kurze akciového investovania sa dozviete:

  1. Informácie dôležité pre nákup akcií
  2. Akcie v xStation a dva pohľady na ich výber
  3. Dva rozdielne prístupy k zloženiu jedného portfólia
  4. Bezpečnosť na prvom mieste, alebo ako investovať do akcií s rozumom
  5. Pokročilé metódy analýzy a výberu akcií
  6. Psychológia akcií, najčastejšie chyby a kedy sa akcií zbaviť

Zúčastnite sa unikátneho kurzu akciového investovania. Tento kurz je vhodný pre začínajúcich a pokročilých investorov. Kliknutím na tlačidlo nižšie sa presuniete na oficiálnu stránku brokera XTB.

 
 
Páčil sa vám tento článok? Odporučte ho aj svojim priateľom. Pomôžete tak rozšíriť kvalitné informácie o investovaní do akcií. Nenechajte si újsť ďalšie novinky zo sveta investovania a pridajte sa k nám aj na facebooku.

Ohodnoť tento článok

Investovanie do akcií v roku 2019 – kompletný manuál pre začínajúcich investorov
4.7 (94%) 10 vote[s]
čo je investovanie na burze kniha

O autorovi

Lukáš Ištvan malá fotka

Lukáš Ištvan

Na finančných trhoch obchoduje od roku 2014. Je absolventom školení a seminárov od špičkových profesionálnych obchodníkov z Českej republiky. V roku 2016 absolvoval trojmesačný Live Trading Room, v ktorom obchodovali a delili sa o svoje bohaté know-how českí profesionálni obchodníci. Neustále sa vzdeláva, aby držal krok s tými najlepšími. Viac informácií o Lukášovi nájdete na tejto stránke.

Reklama
online trading
Reklama
obchodovanie na burze banner

Diskusia k článku