Čoraz viac ľudí sa zaujíma o investovanie peňazí. V dnešnej dobe si môžeme vybrať z rôznych možností. Jednou z populárnych možností je aj Copy trading – po slovensky kopírovanie obchodníkov. V tomto článku nájdete kompletného sprievodcu kopírovaním obchodníkov na burze v roku 2024.
Obsah článku
História kopírovania obchodníkov- Čo je Copy trading?
- Výhody Copy tradingu
- Ako funguje kopírovanie obchodníkov?
- Kto je signal provider a follower?
- Copy trading platforma
- Návod, ako začať kopírovať obchodníkov
- Kvalitní Copy trading brokeri
- 5 rád, ako si vybrať investora, ktorého sa oplatí kopírovať
- Aké poplatky sa môžu platiť pri kopírovaní obchodníkov
- Záver
Najlepší brokeri na Slovensku
1.
XTB
Váš kapitál je spojený s rizikom
2.
eToro
Váš kapitál je spojený s rizikom
3.
RoboMarkets
Váš kapitál je spojený s rizikom
4.
Saxo Bank
Váš kapitál je spojený s rizikom
História kopírovania obchodníkov
Aby sme plne pochopili Copy trading, teda kopírovanie obchodníkov, musíme sa najprv dozvedieť niečo o jeho histórii a vývoji. Copy trading nevyzeral vždy tak ako dnes. Prvou formou kopírovania obchodov boli obyčajné emaily. Prebiehalo to takým spôsobom, že niektorí obchodníci informovali svojich sledovateľov o svojom záujme otvoriť alebo ukončiť isté obchodné transakcie odoslaním emailu a tí potom otvorili alebo uzavreli rovnaký obchod nezávisle na nich.
Neskôr vznikla prvá virtuálna obchodná miestnosť, takže obchodník už nemusel zdieľať svoj zámer v e-maile, ale ho len zdieľal vo virtuálnom priestore, odkiaľ si jeho sledovatelia mohli odčítať informácie a daný obchod kopírovať.
Vytvorili sa aj prvé chatovacie miestnosti, takže o jednotlivých investíciach ste mohli aj diskutovať. Toto všetko si však žiadalo plnú pozornosť a prítomnosť zainteresovaných osôb pred počítačom.
V roku 2005 došlo k historickému obratu. Množstvo online brokerov si uvedomovalo, aký potenciál by mohlo mať automatizované obchodovanie, kde by jeden subjekt vytváral obchodné signály a všetky ostatné strany s ním spojené by ich automaticky kopírovali na svojich obchodných účtoch bez toho, aby museli neustále monitorovať svoj e-mail alebo obchodnú miestnosť.
Prvou spoločnosťou, ktorá navrhla takýto systém bola Tradency. Službu nazvali Mirror Trader, išlo teda o zrkadlové obchodovanie. Obchodník konečne mohol organizovať svoju vlastnú obchodnú stratégiu v systémoch s obchodnými záznamami, ktoré indikovali výkonnosť tejto stratégie. Ostatní používatelia sa tak na základe týchto čísel mohli rozhodnúť, či budú na svojom účte kopírovať všetky transakcie vytvorené z tejto stratégie.
Následne sa pre túto činnosť začal používať termín Copy trading, ktorý je dnes čoraz obľúbenejším nástrojom v online obchodovaní.
Čo je Copy trading?
Copy trading je inovatívna investičná služba, vďaka ktorej môže investor na svojom obchodnom účte automaticky kopírovať každú investíciu vykonanú iným obchodníkom.
Rovnako ako bežné online obchodovanie, aj Copy trading je založený na sledovaní grafov a štatistík. V tomto prípade však namiesto pohybu na trhu pozorujeme skutočných ľudí. Skôr než si vyberiete obchodníkov, je dôležité pozrieť sa na portfólio daného obchodníka. Je vhodné zistiť, akú obchodnú stratégiu používa, ako je úspešná, akým rizikám sa vystavuje a podobne.
V krátkom videu si pozrite, ako funguje kopírovanie obchodníkov v najväčšej investičnej sieti eToro.
Dôležitým znakom Copy tradingu je fakt, že daný investor nedáva svoje prostriedky tretej strane t. j. druhému obchodníkovi, ako je tomu pri bežných investičných metódach. V tomto prípade si investor jednoducho otvorí vlastný obchodný účet, a potom prostredníctvom Copy trading platformy prepojí svoj účet s vybraným obchodníkom.
V praxi sú tak prostriedky vždy v rukách investora, tretia strana neposkytuje žiadne peniaze a ani do obchodu nezasahuje.
Výhody Copy tradingu
Kopírovanie obchodníkov poskytuje mnoho výhod a preto sa stáva čoraz populárnejšou formou investovania na finančných trhoch.
V prvom rade umožňuje začínajúcim investorom sa oboznámiť s finančnými trhmi a získať dôveru v investovanie ako také.- Umožňuje obchodníkom zúčastniť sa na trhu aj vtedy, keď sú príliš zaneprázdnení a nemôžu investovať svoj drahocenný čas na analyzovanie grafov a ekonomických správ.
- Copy trading môže byť použitý na rôznych finančných inštrumentoch, vrátane menových párov, akcií, komodít, kryptomien a ďalších.
- Vďaka kopírovaniu obchodníkov môžete začať investovať aj s malým finančným kapitálom.
- Vaše peniaze môžu „spravovať“ úspešní obchodníci a investori.
- Kopírovanie obchodníkov môžete kedykoľvek zastaviť alebo zrušiť.
V prvom rade umožňuje začínajúcim investorom sa oboznámiť s finančnými trhmi a získať dôveru v investovanie ako také.Ako funguje kopírovanie obchodníkov?
Kopírovanie obchodníkov umožňuje každému záujemcovi kopírovať obchody úspešných investorov na finančných trhoch. Cieľom kopírovania obchodníkov je, aby investor dosahoval rovnaké zhodnotenie svojho kapitálu ako obchodník, ktorého kopíruje.
Keď kopírujete obchodníka, nedostávate informácie o jeho stratégii, ale jednoducho sledujete jeho vývoj investícií. Keď vybraný obchodník uskutoční obchod, váš účet ho takisto v reálnom čase automaticky zrealizuje.
Predstavte si však, že máte na svojom obchodnom účte 1 000 dolárov a chcete kopírovať obchody investora, ktorý má na účte 100 000 dolárov. Ak by do danej transakcie vložil len 1% zo svojho kapitálu, vy by ste museli investovať všetko. A ak by to bol nevydarený obchod, vy by ste zbankrotovali.
Je teda jasné, že nemôžete investovať nominálne rovnakú sumu ako daný obchodník. A o to sa práve stará Copy trading platforma. Vašou úlohou je poskytnúť jej potrebné inštrukcie a nastavenia, ktorými si prajete kopírovať vybraného obchodníka. Takýmto nastavením môže byť napríklad informácia, že ak daný obchodník investuje 1% zo svojho kapitálu, potom aj vy si želáte investovať takéto percento zo svojho účtu.
Niektoré platformy pre Copy trading majú tieto nastavenia automaticky zabudované a vám stačí len nastaviť investovanú čiastku.
Priebeh procesu kopírovania obchodníkov
- Ak poskytovateľ signálu/populárny investor otvorí nový obchod, jeho broker pošle údaje tohto obchodu do Copy trading platformy.
- Obchodná platforma príjme údaje o novom obchode a overí, kto sú investori, ktorí kopírujú poskytovateľa signálu. Následne skontroluje ich osobné nastavenia pre kopírovanie vybraného tradera.
- Platforma následne pošle každému investorovi podrobnosti o otvorení nového obchodu, ale upraví ho podľa konkrétnych nastavení klienta.
- Následne sa na obchodnom účte zákazníka otvorí daný obchod.
Tento proces sa udeje automaticky, ba čo viac, v priebehu pár desatín sekundy!
Kto je signal provider a follower?
Proces kopírovania obchodov sa začína u tzv. poskytovateľa signálu (anglicky – signal provider). U niektorých brokeroch sa môžeme stretnúť s pojmom strategy manager alebo popular investor. Je to obchodník, ktorý vytvoril obchodný systém podľa ktorého sám obchoduje a umožňuje ďalším investorom kopírovať svoje investície.
Follower je investor, ktorý kopíruje obchody strategy providera alebo populárneho investora.
Copy trading platforma
Kopírovanie obchodníkov umožňuje Copy Trading platforma. Každá platforma obsahuje základné a doplnkové funkcie. V každej platforme nájdete svoj profil, v ktorom môžete monitorovať vývoj svojich investícií. V platforme pre kopírovanie obchodníkov nájdete zoznam investorov/strategy providerov. Po kliknutí na profil strategy providera sa vám zobrazí obchodná história a ďalšie štatistické údaje.
Kvalitná Copy trading platforma obsahuje aj všetky populárne možnosti vkladu a výberu peňazí. Množstvo platforiem si môžete nainštalovať aj do svojho smartfónu alebo tabletu. Takto môžete kedykoľvek zistiť stav vašich investícií a analyzovať, ako sa darí vybraným populárnym investorom.
Niektoré platformy tiež umožňujú obchodníkom zadávať príkaz Stop Loss, pomocou ktorého môžu obchodníci kontrolovať riziko pri kopírovaní obchodníkov.
Ako začať kopírovať obchodníkov?
Začať kopírovať obchodníkov je veľmi jednoduché. Poďme sa spoločne pozrieť na jednotlivé kroky:
- Založíte si obchodný účet u brokera
- Vložíte finančné prostriedky na váš účet
- Vyberiete si obchodníka alebo investora, ktorého chcete kopírovať
- Zvolíte investovanú sumu
- Kliknete na tlačidlo kopírovať
- Podľa funkcií platformy si môžete nastaviť aj ochranný Stop Loss pokyn a ďalšie nastavenia
Kvalitní brokeri pre kopírovanie obchodníkov
Kopírovanie obchodníkov sa stáva čoraz populárnejšou službou. Množstvo spoločností si to uvedomuje a začína poskytovať túto unikátnu investičnú službu.
Nižšie v tabuľke nájdete spoločnosti, ktoré poskytujú vynikajúce podmienky pre kopírovanie obchodníkov. Tieto spoločnosti sú regulované najprísnejšími orgánmi v Európskej únií, účty klientov majú na osobitných účtoch a poskytujú zákaznícku podporu 24 hodín denne, 5 dní v týždni.
 Inštrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny CFD Minimálny vklad 50 € Čeština 51% CFD účtov retailových investorov stráca peniaze |  Inštrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, Kryptomeny Minimálny vklad 200 € Čeština Váš kapitál je spojený s rizikom |  Inštrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny Minimálny vklad 100 € Čeština Váš kapitál je spojený s rizikom |
Týchto a ďalších kvalitných brokerov si môžete navzájom porovnať v našom prehľadnom porovnaní najlepších brokerov pre kopírovanie obchodníkov.
Ako si vybrať investora, ktorého sa oplatí kopírovať?
Každý strategy manager alebo populárny investor používa rôznu obchodnú stratégiu, obchoduje rôzne finančné inštrumenty a používa iné metódy money managementu. Týchto kategórií je naozaj veľký počet a je len na vás, na základe ktorej budete obchodníkov sledovať a následne kopírovať.
Copy trading je veľmi flexibilný a môže byť použitý pre mnoho investičných stratégií.
Každý investor má svoj vlastný cieľ a toleranciu voči riziku. Ako správny follower a investor si pri kopírovaní obchodníkov musíte stanoviť nejaký reálny cieľ, ktorý chcete obchodovaním dosiahnuť. Musíte svoje zámery podrobiť analýze, uvedomiť si riziko a efektívne ho riadiť.
Z našich skúseností je vhodné sa pri výbere populárneho investora riadiť týmito bodmi:
- Dĺžka obchodovania – pozrite si históriu obchodov populárneho investora. Prvotne si všimnite ako dlho tento investor obchoduje. Je bezpečnejšie kopírovať obchodníka, ktorý obchoduje na burze viac ako 1 rok.
- Obchodné inštrumenty – pozrite sa aj na obchodované inštrumenty. Copy trading je veľmi flexibilný a môžete kopírovať investorov s rôznymi investičnými stratégiami. Je vhodné diverzifikovať svoje Copy trading portfólio do populárnych investorov, ktorí obchodujú rôzne finančné inštrumenty. Napríklad: rozhodnem sa kopírovať troch populárnych investorov/strategy providerov. Prvý investor obchoduje menové páry, druhý obchoduje komodity a tretí investuje do akcií.
- Risk Reward Ratio (RRR) – tento údaj predstavuje pomer risku k zisku. Štatisticky najrobusnejším RRR je pomer risku a zisku 1:1. Viac informácií o RRR nájdete v tomto článku.
- Drawdown – všimnite si údaj o najväčšom poklese kapitálu (drawdown) za určité obdobie (1 rok, 2 roky, alebo počas celého obdobia). Tento údaj vám ukáže, ako daný investor manažuje riziko v nepriaznivých situáciach. Je vhodné, aby tento drawdown nepresiahol ročne viac ako 15%. Následne platí pravidlo: čím je drawdown nižší, tím sa zvyšuje pravdepodobnosť, že kopírovaním daného obchodníka dosiahnete zisk.
- Počet followerov – predstavuje sociálny aspekt a popularitu investora. Určite sa netreba spoliehať iba na tento jediný bod, ale môže nám poukázať na fakt, koľko followerov dôveruje a kopíruje populárného investora. To vo väčšine prípadov znamená, že ide o populárneho investora s množstvom skúseností, ktorý je dlhodobo v zisku.
Poplatky pri kopírovaní obchodníkov
Ako sme si skôr vysvetlili, pri kopírovaní obchodníkov replikujete obchody investora na svojom obchodnom účte. Napríklad, pokiaľ populárny investor investuje 2% svojho kapitálu na nákup akcií, na vašom účte automaticky nakúpite tie isté akcie v hodnote 2% z vášho obchodného účtu.
Pri tomto procese kopírovania platíte rovnaké poplatky, ako keby ste sami obchodovali. Čiže pri kopírovaní obchodníkov môžete zaplatiť poplatok za realizovanie transakcie, časťou zo spreadu alebo môžete zaplatiť poplatok za prenesenie otvorenej obchodnej pozície do nasledujúceho dňa (swap).
V niektorých spoločnostiach môžete zaplatiť aj jeden z týchto poplatkov:
- vstupný poplatok – tento poplatok sa účtuje na začiatku kopírovania obchodníka/strategy providera
- výkonnostný poplatok – (po anglicky – performance fee) sa platí iba zo zisku, ktorý follower dosiahol kopírovaním obchodníka
- manažérsky poplatok – tento poplatok predstavuje odmenu pre strategy providera za „správu“ finančných prostriedkov followerov
Záver
Copy trading je skvelou službou pre začínajúcich obchodníkov. Umožní vám vstúpiť do niekedy obávaného sveta financií a potenciálne na tom zarobiť nejaké zisky. Dokonca aj pri stratách vás kopírovanie obchodníkov chráni pred tým, aby ste stratili celý svoj kapitál (pokiaľ budete kopírovať kvalitných strategy providerov). Hoci Copy trading neposkytuje žiadne záruky, je to ideálny spôsob, ako začať investovať.
Táto forma investovania ponúka jedinečné riešenie pre ľudí, ktorí chcú investovať svoje peniaze, ale nemajú dostatok času ani skúseností s investovaním. Kopírovanie obchodníkov vám tak umožňuje využívať vedomosti skúsenejších investorov.
Vedieť dobre investovať si vyžaduje určité znalosti a skúsenosti, ktoré každý investor nadobudne vlastným štúdiom a praxou. Tak prečo zo začiatku nezveriť svoje investície niekomu, kto sa vo svete obchodovania vyzná? A to je presne to, čo je podstatou Copy tradingu.
Páčil sa vám tento článok? Odporučte ho aj svojim priateľom. Pomôžete tak rozšíriť kvalitné informácie o investovaní na burze. Nenechajte si újsť ďalšie novinky zo sveta investovania a pridajte sa k nám aj na facebooku.
Diskusia k článku