Úvod » Blog » Sprievodca tradingom » Začíname obchodovať CFD kontrakty

Začíname obchodovať CFD kontrakty

Obchodovanie finančných inštrumentov prostredníctvom CFD kontraktov začína byť medzi súkromnými obchodníkmi čoraz populárnejšie. Niet sa čomu čudovať. CFD obchodovanie prináša pre obchodníkov viacero výhod. V tomto článku sa dozviete čo je to CFD obchodovanie a aké sú jeho výhody a nevýhody.

Obsah článku

Čo je CFD?

CFD (Contract For Difference, v slovenčine kontrakt na rozdiel) je finančný derivát, ktorý umožňuje obchodovať rôzne finančné inštrumenty ako sú menové páry na Forexe, komodity, akcie, indexy, Bitcoin a ďalšie populárne kryptomeny.

CFD verne kopíruje cenu podkladového aktíva na burze. Prostredníctvom kontraktov na rozdiel obchodníci profitujú z rastu ale aj poklesu ceny finančného inštrumentu. Prostredníctvom CFD kontraktov obchodník fyzicky nevlastní podkladové aktívum.

Ak si obchodník nakúpi akcie spoločnosti Apple priamo na burze (fyzicky ich vlastní), automaticky sa stáva akcionárom spoločnosti. Akcionár má právo na podiel zo zisku spoločnosti (dividenda) a môže sa účastniť na jej riadení. Pri CFD obchodovaní akcií máte rovnaké právo na vyplatenie podielu zo zisku, ako by ste akcie spoločnosti fyzicky vlastnili.

Jednoduché zhrnutie problematiky kontraktov na rozdiel nájdete nižšie vo videu. Video pochádza z XTB akadémie.

Ako funguje CFD obchodovanie?

Pri obchodovaní kontraktov na rozdiel je Vašim ziskom alebo stratou výsledný rozdiel medzi otváracou a uzatváracou cenou obchodu. Podkladové aktívum fyzicky nevlastníte. Zisk alebo strata sa, na Váš účet, pripisuje až pri uzavretí obchodnej pozície.

Príklad: Obchodník sa zaujíma o nákup akcií spoločnosti Apple. Aktuálne (október 2017) jedna akcia spoločnosti Apple stojí 155 USD. Prostredníctvom CFD kontraktov obchodník plánuje investovať do akcií Apple 1 000 USD. Pri použití finančnej páky – 1:10 bude obchodník kontrolovať obchodnú pozíciu v objeme 10 000 USD. Obchodník si za 1 000 USD nakúpi 65 kusov CFD akcií spoločnosti Apple.

ebook metatrader
xtb ebook metatrader

Výpočet kusov akcií : 10 000 USD (kapitál 1 000 USD + finančná páka 1:10) : 155 USD (cena za jednu akciu) = 65 kusov

O pár dní neskôr cena akcií spoločnosti Apple stúpne na cenu 160 USD za jeden kus. Obchodník sa rozhodne svoj obchod uzavrieť. Rozdiel medzi uzatváracou cenou akcií (160 USD) a nákupnou cenou (155 USD) je 5 USD.

160 USD – 155 USD = 5 USD je výsledný cenový rozdiel

Výsledný zisk z tohto obchodu je : 65 x 5 = 325 USD

Z tohto príkladu môžeme jasne vidieť výhodu CFD obchodovania, pretože pri klasickom nákupe 65 kusov akcií Apple, obchodník potrebuje disponovať kapitálom vo výške 10 000 USD. Pri použitej finančnej páke 1:10 mu k nákupu 65 akcií stačí len jedna desatina tejto sumy (1 000 USD).

Forex CFD obchodovanie na počítači
CFD najviac využívajú obchodníci, ktorí obchodujú menové páry na Forexe.

Čo je Finančná páka?

Prostredníctvom kontraktov na rozdiel môže obchodník s malým kapitálom kontrolovať veľké množstvo podkladového aktíva. Tento efekt nám umožňuje finančná páka a pákový efekt. Finančná páka je efektívny nástroj, pomocou ktorého môžu obchodníci dosiahnúť vyššie zhodnotenie peňazí ako pri klasickom obchodovaní. V dnešnej dobe brokeri poskytujú rôzne veľkosti finančnej páky (napríklad 1:10, 1:20, 1:100, 1:200).

Pákové obchodovanie znižuje požiadavky na veľkosť finančného kapitálu. Vďaka finančnej páke sa CFD obchodovanie stáva prístupným aj pre obchodníkov, ktorý disponujú malým finančným kapitálom. Na druhej strane, ako sa pomocou finančnej páky efektívne zväčšuje Váš zisk, tak sa môže zväčšovať aj Vaša strata, ak sa obchod nevyvíja vo Váš prospech.

Preto všetci ziskoví obchodníci, pri obchodovaní, používajú Stop-Loss pokyn, ktorý ich chráni pred veľkými prepadmi kapitálu. Pomocou Stop Loss pokynu si obchodník jasne určí finančnú čiastku, ktorú môže v obchode maximálne stratiť.

Od 1. augusta 2018 vstúpila do platnosti nová regulácia orgánu ESMA, ktorá znižuje veľkosť finančnej páky pre retailových (drobných) investorov. Viac informácií nájdete v tomto článku.

CFD obchodovanie – výhody a nevýhody

Výhody

  • výhody obchodovaniaObchodovanie pomocou marže a finančnej páky marža je časť peňazí, ktorá je potrebná pre otvorenie Vašej obchodnej pozície. Vďaka marži a finančnej páke, môžete obchodovať veľké množstvo podkladového aktíva so zlomkom jeho reálnej ceny.
  • čo je CFDMožnosť profitovať pri raste alebo poklese ceny – vďaka kontraktom na rozdiel môžete profitovať alebo utrpieť stratu z rastu alebo poklesu ceny obchodného inštrumentu. Vašim ziskom alebo stratou sa stáva rozdiel medzi otváracou a uzatváracou cenou obchodu.
  • brokerObchodovanie menšieho množstva podkladového aktíva – nespornou výhodou obchodovania kontraktov na rozdiel je možnosť obchodovať menšie množstvo podkladového aktíva ako to je pri ďalších možnostiach obchodovania. Napríklad:
    Na otvorenie 1 futures kontraktu (100 trojských uncí = 3,1 kg) zlata (symbol GC) je marža 4 288 USD. Pohyb ceny zlata o jeden celý bod predstavuje zisk alebo stratu 100 USD. Na otvorenie jedného CFD kontraktu na zlato (symbol XAU/USD), pri použití finančnej páky 1:200 v objeme 1 minilotu (0,10), je marža len 64 USD. Pohyb zlata na cenovom grafe o jeden celý bod predstavuje zisk alebo stratu 1 USD.
  • čo je CFD - kontrakt na rozdielNízke transakčné náklady – vďaka možnosti nakúpiť menšie množstvo podkladového aktíva, obchodníci pri otváraní a uzatváraní svojich obchodných pozícii platia veľmi nízke poplatky. Nízke poplatku sú veľkou výhodou hlavne pre začínajúcich obchodníkov, ktorý nedisponujú veľkým obchodným kapitálom.

Pozrite si náučné video, v ktorom analytička Saxo Bank vysvetľuje CFD obchodovanie. Vo videu sa dozviete viac o výhodách obchodovania kontraktov na rozdiel.

Nevýhody

  • Nevýhody cfd obchodovaniaRiziko väčšej straty – Pákové obchodovanie na burze má dve strany mince. Ako s využitím finančnej páky môžete znásobovať svoj zisk, tak isto sa môže znásobiť Vaša strata, ak sa obchod nevyvíja vo Váš prospech. Pri obchodovaní vždy dodržujte základné pravidlo money managmentu: na jeden obchod riskujte maximálne 1-3% zo svojho obchodného účtu. Limitovanie straty si nastavíte pomocou Stop-Loss pokynu, ktorý zadáte priamo v obchodnej platforme. Týmito radami sa riadia profesionálni obchodníci z celého sveta a takto sa chránia pred veľkými prepadmi kapitálu.
  • kontrakt na rozdielSwapové poplatky – Swapové body sa určujú pri prenesení otvoreného obchodu do nasledujúceho obchodného dňa (rollover). Tieto body sa určujú na základe úrokových sadzieb mien, ktoré v obchodnej pozície držíte. Swapové body môžu byť niekedy kladné (určitá časť peňazí sa pripíše na Váš obchodný účet) alebo záporné (časť peňazí sa Vám z účtu stiahne).

Kvalitní CFD brokeri

Pri CFD obchodovaní je nevyhnutné využívať služby kvalitného brokera. Vybraní brokeri v tabuľke poskytujú vynikajúce obchodné podmienky. Kvalitný CFD broker musí spĺňať náročné kritéria a požiadavky.

Viac informácii o tom, podľa akých kritérií je potrebné vybrať brokera nájdete v našom článku, ako si vybrať brokera.

Broker
čo je cfd broker
etoro logo cfd obchodovanie
čo je kontrakt na rozdiel skúsenosti
Inštrumenty
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny
Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny
Forex, Komodity, Indexy, Kryptomeny
Min. vklad
0€ (odporúčaný min. 400€)
200€
200€
Platformy
MetaTrader 4, xStation
eToro Webtrader
MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader
Čeština
ikonka - áno
ikonka - áno, online obchodovanie
forex ebook čo je CFD kontrakt

Váš kapitál je spojený s rizikom

Váš kapitál je spojený s rizikom

Váš kapitál je spojený s rizikom

 

Rozdiel medzi CFD a Futures kontraktom

Pozrime sa na názorný príklad, ako nám CFD umožní obchodovať ropu s menším finančným kapitálom. Ukážka je z futures trhu ropy (symbol CL). Obchodná situácia je analyzovaná pomocou profesionálnej obchodnej metódy Price Action.

Ukážka CFD obchodu na rope
Test sviečkovej formácie 123 GAP na trhu ropy (Crude Oil – CL).

Dňa 24.10.2017 sa na trhu ropy vytvorila výrazná nákupná sviečková formácia 123 GAP. Po zbytok obchodného dňa sa ropa obchodovala na úrovni denného high. Nasledujúci deň, počas Londýnskej obchodnej seansy cena ropy išla testovať spodnú hranu sviečkovej formácie 123 GAP. Cena na pip presne otestovala túto cenovú úroveň a vydala sa opäť smerom nahor. Cena ropy veľmi rýchlo vyrástla o 20 pipov.

Futures kontrakt

Futures kontrakt je finančný derivát, prostredníctvom ktorého môžete obchodovať rôzne finančné inštrumenty.

Ak by sme nakúpili 1 futures kontrakt ropy CL, marža predstavuje sumu 2 975 USD. Jeden futures kontrakt ropy činí 1 000 barelov ropy a predstavuje najmenšie možné množstvo, ktoré môžete nakúpiť. Dvadsať pipový pohyb pre jeden futures kontrakt ropy predstavuje zisk alebo stratu 200 USD.

CFD

Prostredníctvom kontraktu na rozdiel môžeme nakúpiť aj malé množstvo ropy. Jeden mini lot (0,10 lot) ropy činí 100 barelov ropy. Pre otvorenie jedného minilotu ropy pri finančnej páke 1:200, potrebujete zložiť maržu vo výške 28 USD. Dvadsať pipový pohyb na trhu ropy, pre obchodníka, predstavuje zisk alebo stratu 20 USD.

Záver

Vysvetlili sme si CFD obchodovanie. Obchodovanie kontraktov na rozdiel prináša pre obchodníkov množstvo výhod. Nemôžeme zabudnúť aj na druhú stranu mince obchodovania kontraktov na rozdiel. Preto sa vždy pri obchodovaní riaďte základnými pravidlami money managmentu a používajte stoploss.

Páčil sa Vám tento článok? Odporučte ho aj svojim priateľom. Pomôžete tak rozšíriť kvalitné informácie o obchodovaní na burze. Nenechajte si újsť ďalšie novinky zo sveta tradingu a pridajte sa k nám aj na facebooku.

Ohodnoť tento článok

Začíname obchodovať CFD kontrakty
4.7 (93.85%) 39 votes
zdielaj článok

O autorovi

Lukáš Ištvan malá fotka

Lukáš Ištvan

Na finančných trhoch obchoduje od roku 2014. Je absolventom školení a seminárov od špičkových profesionálnych obchodníkov z Českej republiky. V roku 2016 absolvoval trojmesačný Live Trading Room, v ktorom obchodovali a delili sa o svoje bohaté know-how českí profesionálni obchodníci. Neustále sa vzdeláva, aby držal krok s tými najlepšími. Viac informácií o Lukášovi nájdete na tejto stránke.

Reklama
online trading
Reklama
obchodovanie na burze banner

Diskusia k článku