ETF fondy sú populárnym finančným inštrumentom. Proces investovania do ETF sa skladá z niekoľkých krokov, ktoré netreba podceniť. V tomto článku sme pre vás pripravili kompletný návod, ako kúpiť ETF fondy v roku 2024.
Obsah článku
Najlepší brokeri na Slovensku
1.
XTB
Váš kapitál je spojený s rizikom
2.
eToro
Váš kapitál je spojený s rizikom
3.
RoboMarkets
Váš kapitál je spojený s rizikom
4.
Saxo Bank
Váš kapitál je spojený s rizikom
Návod, ako kúpiť ETF
V minulom článku sme si priblížili svet investovania do ETF fondov. Vysvetlili sme si, čo je Exchange-traded fund a ako sa dá na ich vlastníctve zarábať.
Jednou z veľkých výhod ETF fondov je, že ich môžete nakupovať a predávať po celý deň, rovnako ako akcie. Pre začiatočníkov sa môže zdať investovanie na burze príliš komplikované, najmä ak ste nikdy ETF nekúpili ani nepredali. Je to však celkom jednoduché.
Dnes vám popíšeme kompletný postup, ako kúpiť ETF a čo pri investovaní netreba podceniť.
1. Otvorte si účet brokera
Tento bod vyzerá na prvý pohľad jednoducho, ale je v skutočnosti ten najdôležitejší. Môžeme ho rozdeliť na tri stupne:
- Výber kvalitného brokera
- Založenie obchodného účtu
- Vloženie finančných prostriedkov na obchodný účet
Výber online brokera
Pokiaľ chcete začať investovať, potrebujete si založiť obchodný účet u brokera. Broker je spoločnosť, ktorá nám umožňuje nakupovať a predávať ETF fondy. Broker má prístup na svetové burzy, na ktoré naše objednávky preposiela, aby sa vyplnili.
V dnešnej dobe si môžeme vybrať z veľkého množstva online brokerov. Začínajúci investor sa môže v tejto ponuke spoločností veľmi rýchlo stratiť.
Pri výbere kvalitného brokera sa zamerajte na obchodnú platformu, poplatky, výšku spreadu a kvalitu ponúkaných služieb. Nezabúdajte ani na dostupnosť rozličných búrz. Určite myslite aj na zabezpečenie účtu. To však už väčšina renomovaných brokerských spoločností ponúka na špičkovej úrovni.
ETF fondy sa nachádzajú v ponuke väčšiny brokerov, ale vždy si radšej zistite, ktoré ETF môžete nakúpiť.
Prečítajte si tiež ›› Kompletný návod, ako vybrať ETF brokera
Kvalitní ETF brokeri
V tabuľke nájdete brokerov, ktorí umožňujú investovať do ETF fondov bezpečne, rýchlo a jednoducho.
Títo brokeri podliehajú prísnym regulačným zákonom domácich, ale aj medzinárodných regulačných inštitúcií (ESMA, CySEC, NBS). Finančné prostriedky klientov ukladajú na oddelené účty a sú poistené fondom ochrany vkladov.
Pre svojich klientov ponúkajú profesionálne obchodné platformy, nízke poplatky, bohatú ponuku ETF fondov a kvalitnú zákaznícku podporu 24 hodín denne, 5 dní v týždni.
| Broker |  |  |  |
| Platformy | SaxoTrader GO, SaxoTrader PRO | xStation | eToro Platform |
| Min. vklad | 2 000€ | 0€ (odporúčaný min. 400€) | 100€ |
| Poplatok za obchod | Od 0.05% (min. 1€) | Od 0€ | 0€ |
| Čeština |  | | |
Váš kapitál je spojený s rizikom | Váš kapitál je spojený s rizikom | Váš kapitál je spojený s rizikom. Účtujú sa iné poplatky. Viac informácií nájdete na webe eToro. |
Týchto a ďalších kvalitných online brokerov si môžete navzájom porovnať v našom prehľadnom porovnaní najlepších brokerov pre nákup ETF.
Založenie obchodného účtu
Potom ako si vyberiete brokera, potrebujete si založiť obchodný účet. Ide väčšinou o jednoduchý online proces podobný pri vytváraní bankového účtu.
Založenie obchodného účtu prebieha nasledovne:
- Vytvoríte si prihlasovacie údaje k vášmu obchodnému účtu
- Vyplníte osobné údaje
- Overíte svoju totožnosť
- Vložíte peniaze na svoj obchodný účet
Proces otvorenia obchodného účtu je veľmi rýchly a u niektorých spoločností si obchodný účet založíte do 10 – 15 minút.
Vloženie peňazí na účet
Aby ste mohli kúpiť ETF fondy, potrebujete na svoj účet vložiť peniaze. Na svoj obchodný účet môžete vložiť peniaze prostredníctvom bankového prevodu alebo pomocou platobnej karty. Niektoré spoločnosti umožňujú vložiť peniaze aj prostredníctvom služby PayPal, Skrill alebo Neteller.
2. Vyberte si ETF fondy, ktoré chcete kúpiť
Ak ste si už založili obchodný účet a vložili peniaze, prišiel čas vybrať si konkrétny fond. Môžete sa inšpirovať nápadmi skúsených investorov alebo pristúpiť k vlastným analýzam. Mnohí investori síce využívajú prvú možnosť, ale ak sa chcete o problematike investovania do ETF niečo dozvedieť, vyplatí sa určite aj tá druhá.
Pre začínajúcich investorov je nízkonákladový indexový fond ľahkým spôsobom, ako získať portfólio akcií s minimálnym úsilím. Tieto ETF fondy kopírujú vývoj ceny akciového indexu. Napríklad fond SPY kopíruje index Standard&Poor’s 500, ktorý sa skladá z 500 akcií najväčších firiem z USA.
V dnešnej dobe existuje množstvo indexových fondov. Môžete sa stretnúť aj s prípadom, keď viacero fondov poskytuje podobný produkt. Príkladom môžu byť tieto 3 ETF fondy, ktoré kopírujú vývoj ceny indexu S&P 500:
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Rozdiel medzi týmito fondami je vo výške ročných nákladov za správu ETF.
Kvalitní online brokeri ponúkajú aj rôzne vyhľadávacie nástroje, aby ste si mohli jednoducho vybrať ETF fond, ktorý vás zaujíma.
Poznáme viacero typov ETF fondov. Jednotlivé typy sa od seba odlišujú zložením svojho portfólia. ETF sa najčastejšie skladá z akcií alebo dlhopisov. Niektoré fondy kopírujú vývoj cien komodít alebo mien.
Medzi populárne typy ETF patria indexové, komoditné, menové, dlhopisové, inverzné, pákové alebo dividendové ETF fondy.
Populárne ETF fondy
V dnešnej dobe si môžeme vybrať z veľkého množstva ETF fondov. Každý fond má vo svojom portfóliu rôzne finančné inštrumenty a zameriava sa na rôzne odvetvia.
V tabuľke nájdete populárne ETF fondy z celého sveta.
| Názov ETF | Symbol | Zloženie | Dividendový výnos |
|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI World UCITS | SWDA.L | Akcie najväčších firiem z celého sveta | – |
| iShares Core MSCI Europe UCITS | IQQY | Popredné akcie z 15 európskych krajín | 2.07% |
| SPDR S&P 500 ETF Trust | SPY | 500 najväčších akciových spoločností z USA | 1.38% |
| ComStage DAX UCITS | C001 | 40 najväčších akciových spoločností z Nemecka | 2.10% |
| Invesco QQQ Trust | QQQ | 100 najväčších technologických akcií z burzy NASDAQ | 0.67% |
| SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF | SPYD | 80 najlepších dividendových akcií z indexu S&P 500 | 3.66% |
| SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCIS | SPYW | Akcie dividendových aristokratov z Európy | 2.96% |
| Vanguard EUR Corporate Bond UCIS | VECP | Firemné dlhopisy spoločností z Eurozóny | 0.64% |
| SPDR Gold Shares | GLD | Fond kopíruje vývoj ceny zlata | – |
| United States Oil Fund, LP | USO | Fond kopíruje vývoj ceny ropy | – |
| Real Estate Select Sector SPDR Fund | XLRE | Fond sleduje vývoj ceny indexu nehnuteľností v USA | 2.49% |
| Financial Select Sector SPDR Fund | XLF | Akcie finančných spoločností z indexu S&P 500 | 1.79% |
| Invesco Dynamic Pharmaceuticals ETF | PJP | Akcie veľkých farmaceutických spoločností z USA | 0.89% |
3. Zadajte prvú objednávku
Ak ste si otvorili obchodný účet, vložili peniaze a vybrali si ETF, potrebujete si ho kúpiť. Nákup ETF sa vykonáva prostredníctvom obchodných príkazov – objednávok.
Všetky obchodné príkazy sa zadávajú v obchodnej platforme, ktorú si nainštalujete do svojho notebooku alebo počítača. Množstvo brokerov ponúka aj webovú verziu obchodnej platformy, do ktorej sa prihlásite cez internetový prehliadač.
Pokiaľ chcete kúpiť ETF, potrebujete sa prihlásiť do obchodnej platformy. Pred zadaním svojej objednávky si všetko skontrolujte. Uistite sa, že je objednávka nastavená tak, ako ste to plánovali. Skontrolujte symbol fondu, typ objednávky a výšku investovanej sumy.
V platforme sa pri každom ETF nachádza tlačidlo Buy (kúpiť) a tlačidlo Sell (predať). Pomocou týchto tlačidiel nakupujete predávate ETF za aktuálnu trhovú cenu.
- V tlačidle sell uvidíte cenu ponuky (bid). Za túto cenu môžete svoj podiel v ETF predať.
- V tlačidle buy uvidíte cenu dopytu (ask). Za túto cenu môžete ETF nakúpiť.
Videonávod, ako kúpiť akcie a ETF cez brokera XTB
Vo videu nájdete detailný návod, ako kúpiť akcie v platforme xStation od brokera XTB. Pri nákupe ETF fondov je postup rovnaký.
Návod, ako kúpiť cenné papiere na eToro
V tomto videu nájdete návod, ako investovať do cenných papierov na platforme eToro.
Limitné objednávky
ETF fondy môžete nakupovať alebo predávať aj prostredníctvom limitnej (čakajúcej) objednávky.
Pomocou limitnej objednávky si presne určíte, na akej cene chcete ETF kúpiť alebo predať. Limitnú objednávku zadáte v platforme a pokiaľ cena fondu dosiahne stanovenú hodnotu, vaša objednávka sa automaticky vyplní. To znamená, že nemusíte na plánovanú cenu ETF fondu čakať pol dňa, ale si jednoducho zadáte limitnú objednávku a môžete sa venovať svojim ďalším aktivitám.
Na tom istom princípe funguje aj Stop Loss pokyn, ktorý slúži na ochranu kapitálu. Pomocou objednávky Stop Loss si môžete dopredu určiť, na akej cene svoj podiel predáte, pokiaľ sa investícia nebude vyvíjať vo váš prospech.
Prečítajte si tiež ›› Čo je Stop Loss?
Nákup ETF fondu cez mobilný telefón
V dnešnej dobe môžeme nakupovať ETF aj cez telefón alebo tablet. Obchodnú platformu si do svojho telefónu alebo tabletu môžete nainštalovať prostredníctvom mobilnej aplikácie.
Princíp investovania je rovnaký ako pri kupovaní ETF fondov cez počítač alebo notebook. V mobilnej platforme môžete využívať všetky dôležité funkcie obchodnej platformy. Môžete kúpiť alebo predať ETF, nastaviť limitnú objednávku alebo zadať Stop Loss.
Väčšina investorov vykonáva analýzu a nákup ETF z pohodlia domova. Následne, prostredníctvom mobilnej obchodnej platformy, si kontrolujú vývoj svojho investičného portfólia aj keď sú zrovna na cestách.
Kvalitné mobilné platformy poskytujú aj upozornenia na dôležité správy zo sveta investovania. Je to veľmi užitočné, pretože môžete okamžite zareagovať na prípadnú nečakanú správu a ochrániť svoje portfólio alebo nakúpiť ETF za výhodnejšiu cenu.
4. Posaďte sa a v pokoji čakajte
Po úspešnom zrealizovaní obchodu vlastníte podiel vo vybranom ETF fonde, gratulujeme.
Ide však len o začiatok. Teraz je kľúčová pasivita pri správe svojho investičného portfólia. Ak ste v tomto svete nový, nadšenie vám nedovolí nechať svoje cenné papiere dlhší čas bez dozoru. ETF fondy poskytujú investíciu do široko diverzifikovaného portfólia akcií z rôznych odvetví. Vďaka tomu nemusíte svoje portfólio denno denne kontrolovať.
Prehodnocovanie svojho portfólia a následné rozhodnutia o kúpe či predaji ETF majú vychádzať zo zvolenej investičnej stratégie:
- Ak kúpite ETF so záujmom dlhodobej investície, je vhodné sledovať vývoj danej ekonomiky alebo špecifického odvetvia a zbierať dôležité informácie, ktoré môžu vplývať na vývoj ceny nakúpeného ETF.
- Pre krátkodobých investorov je podobné analyzovanie fundamentálnych správ menej dôležité a väčší dôraz kladú na technickú analýzu, pomocou ktorej predpokladajú krátkodobé cenové pohyby a nakúpené cenné papiere držia kratšiu dobu.
Záver článku – ako kúpiť ETF online
Predstavili sme vám návod, ako kúpiť ETF a začať investovať. Indexové fondy môžu byť základom dobre diverzifikovaného portfólia.
Majte na pamäti, že v priebehu investovania sa určite stretnete aj so stratovými obdobiami. Nevyhne sa im žiadny investor. Tí najlepší však dokážu svoje straty minimalizovať.
Aby ste sa nepríjemným obdobiam v čo najväčšej miere vyhli, pamätajte na nasledovné body:
- Využívajte len tie najkvalitnejšie brokerské služby, majte k dispozícií najnovšie informácie a najlepšie analytické nástroje.
- Pokiaľ investujete do akcií a ETF fondov, je vhodnejšie nakúpené cenné papiere držať dlhšiu dobu. Ceny akcií stúpajú a klesajú, ale v dlhodobom časovom horizonte vo väčšine prípadov akcie a ETF vždy rastú.
- Jasne si zadefinujte svoju stratégiu a disciplinovane ju dodržiavajte. Keď ostatní panikária, musíte zostať pokojní.
- Ak nemáte istotu ohľadom kúpy konkrétnych ETF a chýba vám dostatočná dávka odvahy, môžete vyskúšať kopírovať populárnych investorov alebo investovať do investičných produktov ako sú CopyPortfolios alebo SaxoSelect.
Páčil sa vám tento článok a chcete sa ďalej vzdelávať? Navštívte našu akadémiu investovania. V našej akadémií nájdete základné, ale aj pokročilé informácie o investovaní do akcií, indexov, komodít a ETF fondov.
Súvisiace články
- Čo je ETF >>
- Najlepší ETF brokeri – porovnanie v tabuľke >>
- Ako funguje online investovanie >>
- Aktuálna cena indexu S&P 500 >>
- Graf indexu NASDAQ >>
- Ako investovať do indexu DAX >>
Páčil sa vám tento článok? Odporučte ho aj svojim priateľom. Pomôžete tak rozšíriť kvalitné informácie o investovaní na burze. Nenechajte si újsť ďalšie novinky zo sveta investovania a pridajte sa k nám aj na facebooku.
Diskusia k článku