Trading 212 recenzia a naše skúsenosti – je naozaj najlepší v 2024?

Trading 212 patrí medzi známych online brokerov, ktorí umožňujú investovať na svetových finančných trhoch. Naša recenzia brokera vám ponúka ucelený prehľad o výhodách a nevýhodách investovania prostredníctvom investičnej platformy Trading 212 v roku 2024.

Obsah článku

• Naše hodnotenie brokera
• Výhody a nevýhody
• Recenzia Trading 212 v skratke
• Trading 212 poplatky
• Bezpečnosť brokera a možnosti vkladu a výberu peňazí
• Typy investičných účtov
• Ponuka finančných inštrumentov a produktov
• Investičná platforma
• Zákaznícka podpora
• Zaujímavosti brokera
• Naše skúsenosti s Trading 212
• Záver recenzie

Hodnotenie brokera Trading 212 a náš verdikt

Na začiatok recenzie vám prinášame naše hodnotenie brokera.

4.6 / 5 Poplatky 4.7 / 5 Ponuka finančných inštrumentov 4.7 / 5 Investičná platforma brokera 4.6 / 5 Zákaznícka podpora 4.4 / 5 Vzdelávanie 4.4 / 5 POROVNAŤ BROKERA NAVŠTÍVIŤ Trading 212 ➤ Váš kapitál je spojený s rizikom*

Najlepší brokeri na Slovensku

1.

XTB

Váš kapitál je spojený s rizikom

2.

eToro

Váš kapitál je spojený s rizikom

3.

RoboMarkets

Váš kapitál je spojený s rizikom

4.

Saxo Bank

Váš kapitál je spojený s rizikom

Výhody a nevýhody Trading 212

Naša recenzia brokera Trading 212 je založená na objektívnom a dôkladnom hodnotení. Pozrime sa preto spolu na výhody a nevýhody tohto brokera.

Trading 212 recenzia v skratke

Trading 212 je známy online broker, ktorý umožňuje jednotlivcom investovať do širokej škály finančných aktív, vrátane akcií, ETF fondov, komodít a ďalších.

Investičná platforma brokera ponúka priateľské rozhranie a umožňuje prístup nielen k tradičným finančným trhom ako akcie, ale aj k CFD produktom, čím je viacúčelovou platformou pre obchodníkov a investorov.

Spoločnosť umožňuje obchodovať bez provízií a investovať do čiastočných akcií, vďaka čomu sa stala populárnou najmä medzi mladšími a začínajúcimi investormi. Poplatky za obchodovanie s CFD sú miestami vysoké.

Základné údaje Trading 212

Pozrime sa spoločne na prehľad základných údajov tohto brokera.

✅Regulácia	CySEC, FCA
✅Registrácia v NBS	Áno, odkaz na výpis z registra >>
✅Ponuka inštrumentov	Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny
✅Poplatok za obchod	0 €
✅Minimálny spread EUR/USD	Od 1,2 pipu
✅Mena účtu	EUR, USD + 10 ďalších mien
✅Minimálna výška obchodu	1 – 100 € (podľa vybraného inštrumentu)
✅Minimálny vklad	10 €
✅Možnosti vkladu / výberu	Bankový prevod, platobná karta, PayPal
✅Zákaznícka podpora	24 hodín denne, 7 dní v týždni
✅Demo účet	Áno
✅Obchodná platforma	Trading 212
✅Mobilná aplikácia

Poplatky brokera Trading 212

Pri investovaní na burze sa môžete stretnúť s týmito poplatkami:

• Poplatok za realizovanie transakcie – tento poplatok sa nazýva aj ako komisia. Trading 212 si tento poplatok väčšinou neúčtuje.
• Spread – je rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou inštrumentu a časť z neho predstavuje príjem brokera. Spread sa väčšinou platí pri každom obchode a jeho výška sa môže líšiť v závislosti od aktíva.
• Swap – tento poplatok môžete zaplatiť za otvorenú CFD pozíciu cez noc.
• Konverzný poplatok za zmenu meny – môžete ho zaplatiť, pokiaľ napríklad máte obchodný účet vedený v eurách a nakúpite akcie amerických spoločností v dolároch.
• Poplatok sa úschovu cenných papierov

Veľmi nízke poplatky za nákup akcií a ETF

Cez brokera Trading 212 môžete nakupovať akcie a ETF s nulovým poplatkom za realizovanie transakcie (komisia).

Broker si ale účtuje poplatok za konverziu meny až do 0,15% za reálne akcie a ETF.

Priemerná výška poplatkov za obchodovanie s CFD

Poplatky za obchodovanie s CFD môžu byť vyššie vzhľadom na to, že Trading 212 je takmer bez poplatkov.

Všetky poplatky sú zahrnuté v spreade (plus swap – poplatok za otvorený obchod cez noc), takže sa neplatí žiadna samostatná provízia. Napríklad, spread pre EUR/USD je 1,2 pipu.

Poplatky pri investovaní do kryptomien

Pri investovaní do kryptomien je poplatok zahnrutý v spreade. Ten má priemernú výšku v porovnaní s konkurenciou.

Cez brokera Trading 212 môžete nakupovať kryptomeny len cez CFD.

Ukážka poplatkov za investovanie

V tabuľke nájdete údaje o najnižšom spreade a poplatkoch pri investovaní do populárnych inštrumentov.

Ďalšie poplatky

Spoločnosť si neúčtuje poplatok za správu účtu (takzvaný poplatok za neaktivitu). Trading 212 umožňuje užívateľovi ponechať investičný účet neaktívny bez akýchkoľvek dodatočných poplatkov.

Bezpečnosť

Brokeri kladú dôraz na bezpečnosť a majú za cieľ chrániť aktíva a osobné údaje svojich klientov.

Zavádzajú opatrenia, ako je ochrana účtov, šifrovanie údajov a dodržiavanie regulačných požiadaviek, aby zabezpečili bezpečné prostredie na investovanie.

Trading 212 ukladá klientské prostriedky na bankové účty v niektorých z najväčších bánk na svete. Tieto účty sú úplne oddelené od vlastných bankových účtov spoločnosti.

Regulácia brokera

Platforma Trading 212 spĺňa regulačné štandardy, čím posilňuje dôveru a ochranu svojich investorov.

Nad činnosťou tohto brokera dohliadajú popredné regulačné orgány v Európe a Spojenom kráľovstve, ako napríklad Európsky orgán pre cenné papiere a trhy (ESMA), Cyperská komisia pre cenné papiere (CySEC) a Úrad pre finančné správanie Spojeného kráľovstva (FCA).

Tieto regulačné autority zabezpečujú, že broker dodržiava všetky požiadavky týkajúce sa ochrany investícií, transparentnosti a správy finančných prostriedkov.

Viac informácií o spoločnosti Trading 212

Spoločnosť bola založená v roku 2004 v Bulharsku, ale v roku 2012 otvorila pobočku v Londýne, ktorá sa stala hlavným sídlom spoločnosti.

Platforma nemá tradičné fyzické pobočky po svete. Je to online obchodná platforma, ktorá pôsobí globálne, so sídlami v Spojenom kráľovstve (Trading 212 UK Ltd.) a Bulharsku (Trading 212 Markets Ltd).

Vklad a výber peňazí

Množstvo začínajúcich obchodníkom prehliada pri výbere brokera možnosti vkladu a výberu peňazí.

Pritom existujú brokeri, ktorí si za vklad a výber peňazí účtujú vysoké poplatky. Preto naša recenzia prináša informácie aj o možnostiach vkladu a výberu finančných prostriedkov.

Vklady

Na svoj investičný účet môžete vložiť peniaze troma spôsobmi:

• Bankovým prevodom 
• Platobnou kartou 
• Prostredníctvom služby PayPal

Z uvedených možností vkladu peňazí na váš obchodný účet zaplatíte poplatok len pri platbe kartou, a to 0,7% pri vklade vyššom ako 2 000 € za mesiac.

Výbery

Trading 212 si neúčtuje žiadne poplatky za výber z vášho obchodného účtu. Pri výbere finančných prostriedkov môžete použiť tie isté možnosti ako pri vkladoch.

Výber ľubovoľnej sumy je bez poplatku a prevod trvá do 3 dní.

Typy účtov

Spoločnosť Trading 212 ponúka 2 druhy účtov, ktoré vyhovujú rôznym investičným štýlom.

Invest účet

Prostredníctvom tohto účtu môžete nakupovať akcie a ETF fondy bez provízie. Taktiež môžete začať investovať do zlomkových akcií už od 1 €.

Účet CFD

CFD účet ponúka možnosť obchodovať na Forexe, s akciami, komoditami a ďalšími inštrumentmi pomocou finančnej páky.

Vzhľadom na využívanie páky je tento účet vhodný predovšetkým pre skúsených obchodníkov a profesionálov.

Broker Trading 212 ponúka taktiež viacmenový účet, ktorý vám umožňuje držať peniaze a obchodovať vo viacerých menách. To znamená, že nemusíte prevádzať peniaze a účtovať devízové poplatky zakaždým, keď obchodujete v inej mene.

Trading 212 demo účet

Trading 212 poskytuje aj bezplatný demo účet, prostredníctvom ktorého si môžete vyskúšať obchodnú platformu a otestovať svoju obchodnú stratégiu na reálnom prostredí burzy.

Po registrácii dostanete na svoj demo účet $50 000 a môžete sa pustiť do obchodovania bez rizika.

Finančné inštrumenty

Na platforme Trading 212 si môžete vybrať z ponuky približne 11 000 finančných inštrumentov.

V ponuke inštrumentov nájdete:

Ponuka fyzických akcií a ETF

V tejto časti recenzie si detailnejšie popíšeme ponuku cenných papierov u brokera Trading 212.

Spoločnosť ponúka viac ako 9 000 cenných papierov, z čoho najväčšie zastúpenie majú akcie.

Spoločnosť umožňuje nakupovať aj frakčné akcie, vďaka čomu môžete investovať aj s menším kapitálom a diverzifikovať svoje portfólio.

Vyplácanie dividend

Investovanie do dividendových akcií by mal zvážiť každý – bez ohľadu na to, či ste začiatočník alebo skúsený investor.

Peniaze z dividend vám budú automaticky pripísané na váš účet Trading 212 bez akéhokoľvek zásahu z vašej strany.

Skvelou správou je, že Trading 212 podporuje formulár W-8BEN. Vďaka formuláru si znížite daň z USA dividend z 30% na polovicu (15%).

Ďalšie investičné produkty

Pasívne investovanie do ETF fondov

Trading 212 (ako aj populárny broker XTB) ponúka možnosť pasívneho investovania do ETF. Platforma umožňuje investovať do širokého spektra ETF fondov, ktoré sú navrhnuté tak, aby sledovali výkonnosť rôznych trhových indexov alebo sektorov.

Pasívne investovanie si nevyžaduje aktívnu správu portfólia, a investori môžu jednoducho držať svoje ETF dlhodobo, čo je ideálne pre tých, ktorí preferujú menej rizikový a časovo nenáročný prístup k investovaniu.

Úroky z voľných finančných prostriedkov

Prostredníctvom brokera Trading 212 môžete svoje neinvestované peniaze zhodnotiť vďaka úrokom.

Úroky sa vyplácajú denne, neexistujú žiadne minimá ani limity a peniaze môžete kedykoľvek vybrať bez extra poplatkov.

V aplikácii Trading 212 vidíte informácie o aktuálnych úrokových sadzbách v reálnom čase. Úročenie hotovosti môžete kedykoľvek povoliť alebo zakázať.

Obchodná platforma

Trading 212 svojim klientom ponúka vlastnú platformu na online investovanie.

Platforma umožňuje investorom obchodovať s rôznymi finančnými nástrojmi, ako sú akcie, komodity, indexy alebo meny.

V jednej platforme máte prehľad o sledovaných trhoch a detailných štatistikách svojich obchodov.

V platforme si viete vybrať štandardné alebo pokročilé zobrazenie.

Pokročilé zobrazenie ponúka bohatšie množstvo informácií, zatiaľ čo štandardné zobrazenie môže byť pre začiatočníkov prehľadnejšie. Časom však v ňom môžu chýbať niektoré kľúčové informácie.

Funkcia AutoInvest

Platforma Trading 212, má v sebe zabudovanú funkciu AutoInvest, ktorá vám umožňuje vytvoriť si vlastné investičné portfólio a začať pravidelne investovať.

Pri vytváraní portfólia môžete meniť pomer jednotlivých aktív a modelovať predpokladaný výnos na základe historických údajov. Ak si nechcete portfólio vytvárať sami, môžete jednoducho kopírovať portfólio niekoho iného, čo predstavuje istú formu copy tradingu.

Jedná sa o automatizovaný spôsob investovania, kde si môžete nastaviť, koľko peňazí chcete investovať a s akou frekvenciou (napr. mesačne). Platforma potom za vás vykoná nákupy zlomkových akcií v súlade s vaším nastavením.

Mobilná investičná aplikácia Trading 212

Mobilná aplikácia Trading 212 je špeciálne určená pre mobilné zariadenia. Aplikácia umožňuje obchodovanie s akciami, ETF, CFD a ďalšími finančnými inštrumentmi priamo z mobilného zariadenia, čo umožňuje prístup k trhom kedykoľvek a kdekoľvek.

V mobilnej aplikácii sa prihlasujete rovnakým spôsobom ako na webovej platforme, teda pomocou dvojfaktorovej autentifikácie. Viete využiť aj možnosť prihlásenia pomocou biometrického overenia.

Funkcie vyhľadávania v mobilnej aplikácii fungujú rovnako efektívne ako na webovej platforme. Všetko tak nájdete veľmi rýchlo a ľahko.

Zákaznícka podpora

Zákaznícka podpora brokera je k dispozícii 24 hodín denne, 7 dní v týždni. Môžete ju kontaktovať prostredníctvom e-mailu, sociálnych sietí alebo online chatu v aplikácii.

Tím podpory je na kvalitnej úrovni. Keď sme ho vyskúšali kontaktovať, vždy sme obdržali hodnotnú odpoveď.

Spoločnosť neposkytuje zákaznícku podporu v češtine alebo slovenčine.

Zaujímavosti brokera

Revolučný prístup k investovaniu

Spoločnosť bola jednou z prvých, ktorá umožnila obchodovanie so zlomkovými akciami.

To otvorilo dvere do sveta veľkých peňazí a investovania aj pre malých investorov, ktorí mohli investovať do akcií veľkých spoločností s minimálnym kapitálom.

Investovanie bez komisie

Trading 212 je známy svojím investovaním bez poplatkov. To znamená, že investori neplatia žiadne provízie za nákup a predaj akcií a ETF (účtujú sa iné poplatky).

V minulosti si mnohí brokeri účtovali tradičné provízie za každú transakciu, a teda pri každom nákupe alebo predaji akcií by ste zaplatili pevný poplatok.

Tieto niekedy až výrazne vysoké provízie mohli razantne ovplyvniť zisky investorov, najmä ak obchodovali s menším kapitálom.

Skúsenosti s investovaním cez Trading 212

Broker Trading 212 je uznávaným online brokerom.

Bezproblémové investovanie je zabezpečené najväčšími regulačnými orgámni v Európe. Prostredníctvom investičného účtu Trading 212 môžeme nakupovať akcie a ETF bez poplatku za realizovanie transakcie.

Otvorenie účtu je jednoduché a investičná platforma je veľmi užívateľsky priateľská.

Spoločnosť sa zameriava primárne na dlhodobých akciových investorov a poplatky za CFD sú vyššie ako u konkurencie. Výrazným poplatkom je v tomto prípade swap (poplatok za držanie CFD obchodu cez noc).

Záver recenzie

Sme v závere našej recenzie brokera Trading 212.

Broker umožňuje investovať do akcií, ETF fondov, komodít a ďalších. Ponúka prístup k tradičným finančným trhom ako akcie, ale aj k CFD produktom.

Trading 212 poskytuje užívateľsky prívetivú a veľmi prispôsobiteľnú investičnú platformu. Je prehľadná a poskytuje rýchly prístup k informáciám, ktoré potrebujete.

Veríme, že naša Trading 212 recenzia vám priniesla užitočné informácie a pomohla pri výbere brokera.

Staňte sa investorom na burze

Porovnajte si Trading 212 s najpopulárnejšími brokermi na Slovensku (XTB, eToro, Saxo Bank …) a vyberte si brokera, s ktorým začnete svoju cestu investora.

Porovnať brokera ➤

 
Poučenie: Trading 212 je spoločnosť, ktorá ponúka investovanie do akcií a ETF, ako aj obchodovanie mien, komodít, indexov, kryptomien a ďalších inštrumentov prostredníctvom CFD kontraktov.

* Na 75% účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní CFD kontraktov u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako fungujú CFD a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančnú stratu. Podrobné vysvetlenie CFD kontraktov nájdete na tejto stránke.

 
Páčila sa vám táto recenzia? Odporučte ju aj svojim priateľom. Pomôžete tak rozšíriť kvalitné informácie o investovaní na burze. Nenechajte si újsť ďalšie novinky zo sveta investícií a pridajte sa k nám aj na facebooku.

O autorovi

Lukáš Ištvan

Na finančných trhoch investujem od roku 2014. Absolvoval som množstvo školení a seminárov od profesionálnych investorov z Česka. Neustále sa vzdelávam, aby som držal krok s tými najlepšími. Viac informácií o mne nájdete na tejto stránke.