Investovanie do zlata v roku 2024 – kompletný sprievodca pre začínajúcich investorov

Zlato je vzácny kov, ktorý ľudstvo pozná už od staroveku. Množstvo ľudí sa na zlato pozerá aj ako na zaujímavú investičnú príležitosť. V dnešnej dobe je investovanie do zlata čoraz populárnejšie a preto vám v tomto článku prinášame kompletného sprievodcu investovaním do zlata v roku 2024.

Obsah článku

• Užitočné informácie o zlate
• Oplatí sa investovať do zlata?
• 4 spôsoby investovania do zlata
• Spoznajte obľúbené sporenie do zlatých mincí
• Návod, ako začať investovať
• Kvalitní brokeri na investovanie do vzácnych kovov
• Záver článku

Najlepší brokeri na Slovensku

1.

XTB

Váš kapitál je spojený s rizikom

2.

eToro

Váš kapitál je spojený s rizikom

3.

RoboMarkets

Váš kapitál je spojený s rizikom

4.

Saxo Bank

Váš kapitál je spojený s rizikom

Prečo má zlato takú hodnotu?

Vďaka svojej kujnosti a lesku sa už v staroveku zlato používalo v šperkárstve a pri výrobe mincí.

Lenže vyťažiť zlato zo zeme nebola žiadna hračka. A čím ťažšie sa niečo získava, tým väčšiu to má hodnotu. V priebehu času začali ľudia používať tento vzácny kov na uľahčenie obchodu, akumuláciu i uchovanie bohatstva.

Prvé papierové meny boli väčšinou kryté zlatom, pričom každá tlačená bankovka zodpovedala rovnakej hodnote v zlate uloženého niekde v trezore, za ktoré sa táto bankovka technicky mohla vymeniť. Tento prístup k papierovým peniazom (zlatý štandard) trval až do 20. storočia.

Vo videu si môžete pozrieť ako fungoval zlatý štandard.

V dnešnej dobe sú moderné meny väčšinou devízovými menami, takže spojitosť medzi zlatom a papierovými peniazmi je už dávno preč. Ľudia však stále milujú tento žltý kov.

Odkiaľ sa berie dopyt po zlate?

Najväčším dopytovým odvetvím je šperkárstvo, ktoré tvorí asi 50% dopytu po zlate. Tento dopyt pochádza predovšetkým z krajín ako je Čína a India, kde zlato má kultúrnu a sentimentálnu hodnotu.

Ďalších 40% tvoria priame fyzické investície do zlata vrátane tých, ktoré slúžia na výrobu mincí, medailí a zlatých tehál. Medzi investorov do fyzického zlata patria jednotlivci, centrálne banky a od nedávna aj fondy obchodované na burze (ETF), ktoré nakupujú zlato v mene iných.

Zlato sa často považuje za „bezpečnú investíciu“. Keby sa papierové peniaze jedného dňa stali bezcennými, svet by sa musel obrátiť k niečomu cennému, aby sa uľahčil obchod. Toto je jeden z dôvodov, prečo investori majú tendenciu zvyšovať cenu zlata, keď sú finančné trhy nepokojné.

Keďže zlato je dobrým vodičom elektriny, zvyšný dopyt po ňom pochádza z priemyslu. Tento vzácny kov sa používa pri výrobe elektroniky, v zubnom lekárstve alebo kozmetickom priemysle.

Podľa čoho sa určuje cena zlata?

Zlato je komodita, ktorá sa obchoduje na základe ponuky a dopytu. Vzájomný vzťah medzi ponukou a dopytom nakoniec určuje, aká je aktuálna cena zlata:

• Dopyt po šperkoch je pomerne konštantný, hoci ekonomické poklesy vedú k dočasnému zníženiu dopytu v tomto odvetví.
• Dopyt investorov vrátane centrálnych bánk má však tendenciu nepriaznivo nasledovať ekonomiku a sentiment investorov. Keď sa investori obávajú o ekonomický vývoj, často nakúpia zlato a na základe zvyšovania dopytu tlačia cenu zlata na vyššiu cenu.

Je zlato dobrou investíciou?

Zlato sa považuje za komoditu na zabezpečenie proti inflácii a neistote. Preto môžu globálne udalosti, ako je Brexit a obchodné vojny zvyšovať dopyt, čím sa cena tohto kovu zvyšuje.

Nie je prekvapením, že každá investícia do zlata sa spája s určitou mierou volatility a rizika. Investovanie do zlata je však jedným zo skvelých spôsobov diverzifikácie vášho portfólia.

Miliardársky investor Ray Dalio, zakladateľ najväčšieho hedžového fondu na svete – Bridgewater Associates, je zástancom diverzifikácie a dlho presadzuje investície do zlata. V jednom rozhovore Dalio odhalil, že v ideálnom investičnom portfóliu má zlato predstavovať 7,5%-tný podiel.

Spôsoby investovania do zlata

Existuje množstvo spôsobov, ako investovať do zlata. Môžeme si vybrať od vlastníctva fyzického kovu až po investovanie do spoločností, ktoré financujú ťažiarov zlata.

V nasledujúcich riadkoch vám popíšeme 4 najpopulárnejšie spôsoby investovania do zlata.

1. Zlaté tehličky a mince

Zlato vo forme tehličiek alebo mincí nazývame investičné zlato. Je to pravdepodobne najlepšia voľba, pokiaľ chcete vlastniť fyzické zlato.

Musíte však počítať s prirážkami. Náklady potrebné na premenu surového zlata na mince často nesie konečný zákazník. Väčšina predajcov mincí tiež pridá k svojim cenám prirážku, ktorá im poskytne odmenu za ich sprostredkovateľskú činnosť.

Potom si potrebujete nakúpené zlato niekde uložiť. To by mohlo znamenať prenájom bezpečnostnej schránky od miestnej banky, kde by ste mohli nakoniec zaplatiť priebežné náklady na skladovanie.

Okrem iného aj predaj môže byť o niečo ťažší, pretože musíte priniesť svoje zlato k predajcovi, ktorý vám môže ponúknuť cenu, ktorá je nižšia ako aktuálna trhová cena.

Populárne sporenie do zlata

Pokiaľ nemáte možnosť kúpiť si hneď celú mincu, môžete využiť sporenie do zlata.

Cez spoločnosť Golden Oak Trust si môžete postupne šetriť na zlaté mince – Viedenskí filharmonici. Každý mesiac môžete na sporenie poslať napríklad 25 € a našetriť si tak na 5 mincí. Mince vám ale budú posielané postupne vždy, keď našetrená suma dosiahne hodnotu jednej mince.

2. CFD kontrakty

Ďalším spôsobom, ako investovať do zlata sú CFD kontrakty.

CFD (po slovensky kontrakt na vyrovnanie rozdielu) je finančný derivát, ktorý presne kopíruje cenu podkladového aktíva, v tomto prípade vývoj ceny zlata. Vašim ziskom alebo stratou sa stáva rozdiel medzi otváracou a uzatváracou cenou obchodu.

Keďže CFD je finančný derivát, zlato fyzicky nevlastníte a nemusíte rozmýšľať nad tým, kde ho budete skladovať.

Vo videu sa dozviete, ako funguje investovanie do zlata prostredníctvom CFD kontraktov.

Pri CFD obchodovaní investori používajú finančnú páku, ktorá umožňuje investovať do zlata aj s malým finančným kapitálom. Pákový efekt prináša možnosť vyššieho zisku, ale aj možnosť väčšej straty, pokiaľ sa obchod nevyvíja vo váš prospech.

3. Akcie zlata

Ďalším zaujímavým spôsobom je investovanie do akcií zlata.

Akcie zlata sú jednoducho akcie spoločností, ktoré sa “točia” okolo tohto vzácneho kovu. Tento priemysel sa skladá hlavne z ťažobných spoločností, ktoré ťažia a predávajú zlato.

Keď si kúpite “zlaté akcie”, získate určitý podiel v spoločnosti a stanete sa akcionárom. Pokiaľ sa firme bude dariť a akcie budú rásť, budete na tom profitovať. Rastúce ceny zlata sú zvyčajne dobrou správou pre spoločnosti ťažiace zlato, pretože vyššie predajné ceny zvyšujú ich príjmy.

Tento rok bol pozitívnym pre cenu tohto vzácneho kovu a množstvo investorov nakupuje akcie ťažobných spoločností zlata vo veľkom.

Ťažobné spoločnosti zlata sú na vzostupe

Vzhľadom na prebiehajúcu konsolidáciu priemyslu v skutočnosti nemohol byť lepší čas na nákup akcií zlata.

Dve nedávne masívne transakcie – fúzia spoločnosti Barrick Gold’s (NYSE: GOLD) so spoločnosťou Randgold Resources a akvizícia firmy Goldcorp (NYSE: GG) s Newmont Mining (NYSE: NEM) – vytvárajú dve najväčšie verejne obchodované spoločnosti na ťažbu zlata na svete.

Spoločnosť Barrick Gold nedávno dokonca podala ponuku na prevzatie spoločnosti Newmont Mining, ale v dobe písania tohto článku sa obaja giganti ťažby zlata dohodli len na spojení svojich prevádzok v Nevade. Vďaka týmto udalostiam je teraz investovanie do akcií zlata neuveriteľne zaujímavé.

Toto odvetvie nie je len o banských spoločnostiach, ale aj o spoločnostiach zaoberajúcich sa streamovaním zlata a licenčnými poplatkami. Tieto spoločnosti pôsobia ako sprostredkovatelia v tomto odvetví.

Spoločnosti ako Franco-Nevada (NYSE: FNV) a Royal Gold (NASDAQ: RGLD) patria medzi najväčších hráčov v súčasnom odvetví.

Populárne akcie ťažobných firiem

V tabuľke nižšie nájdete zoznam populárnych zlatých spoločností. Množstvo týchto akciových spoločností vypláca aj podiel zo zisku, takzvané dividendy.

4. ETF – fondy obchodované na burze

Ak pre vás fyzická držba zlata nie je dôležitá, môžete si vybrať aj fondy obchodované na burze (takzvané ETF), napríklad fond SPDR Gold Shares. Tento ETF fond priamo nakupuje zlato v mene svojich akcionárov.

Pri tomto spôsobe investovania pravdepodobne zaplatíte poplatok za obchodovanie s ETF a poplatok za správu fondu (pri fonde SPDR Gold Shares je to 0,40% ročne). Na druhej strane môžete profitovať z likvidného aktíva, ktoré investuje priamo do zlatých mincí a tehličiek.

ETF zamerané na ťažbu zlata

Ak hľadáte jedinú investíciu, ktorá poskytuje široko diverzifikovanú expozíciu do ťažobných spoločností, potom sú dobrou voľbou ETF fondy VanEck Vectors Gold Miners ETF a VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF. Druhý fond sa zameriava na menších ťažiarov zlata.

V tabuľke nájdete zoznam populárnych zlatých ETF fondov.

Návod, ako investovať do zlata

Pokiaľ chcete investovať do zlata prostredníctvom CFD kontraktov, akcií alebo ETF, potrebujete si založiť obchodný účet u brokera.

Broker je spoločnosť, ktorá nám umožňuje investovať do zlata a ďalších finančných inštrumentov (euro, striebro, ropa, akcie Apple, Bitcoin a mnoho ďalších).

Ako na investovanie cez brokera

Pokiaľ chcete investovať cez online brokera, potrebujete vykonať tieto body:

Pri online investovaní do zlata je veľkou výhodou, že si všetko môžete vyskúšať bez rizika na demo účte. Demo účet slúži na to, aby ste sa zoznámili s funkciami obchodnej platformy a vyskúšali si zadať nákupné / predajné objednávky a otestovať svoju investičnú stratégiu.

Kvalitní brokeri na investíciu do zlata

Investujte do zlata prostredníctvom kvalitného brokera.

Vybraní brokeri sú regulovaní najprísnejšími európskymi regulačnými úradmi (ESMA, CySEC, FCA), vyznačujú sa bohatou ponukou finančných inštrumentov, účty klientov majú na osobitných účtoch a poskytujú zákaznícku podporu 24 hodín denne, 5 dní v týždni.

Inštrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny Minimálny vklad 0 € (odporúčaný min. 400 €) Čeština Navštíviť web XTB ➤ Váš kapitál je spojený s rizikom Prečítať XTB recenziu

Inštrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny CFD Minimálny vklad 50 € Čeština Navštíviť web Etoro ➤ 51% CFD účtov retailových investorov stráca peniaze eToro recenzia

Inštrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptomeny Minimálny vklad 100 € Čeština Web RoboMarkets ➤ Váš kapitál je spojený s rizikom Recenzia brokera

Záver článku

Sme v závere nášho článku. Každá investícia do zlata má svoje výhody aj nevýhody.

• Ak sa vám nepozdáva predstava držby fyzického zlata, nákup akcií ťažobných spoločností alebo podielu v ETF fonde môže byť bezpečnejšou alternatívou.
• Ak si myslíte, že najlepším spôsobom investovania je nákup fyzického zlata, investície do mincí, tehličiek alebo šperkov sú vhodnými možnosťami.
• A nakoniec, ak je vaším primárnym záujmom využívať pákový efekt na profitovanie z rastúcich alebo klesajúcich cien zlata, môžu byť vašou voľbou CFD kontrakty. Nezabudnite, že pri investovaní do zlata prostredníctvom finančnej páky existuje vyššie riziko straty.

 
Páčil sa vám tento článok? Odporučte ho aj svojim priateľom. Pomôžete tak rozšíriť kvalitné informácie o investovaní do zlata. Nenechajte si újsť ďalšie novinky zo sveta investovania a pridajte sa k nám aj na facebooku.

O autorovi

Lukáš Ištvan

Na finančných trhoch investujem od roku 2014. Absolvoval som množstvo školení a seminárov od profesionálnych investorov z Česka. Neustále sa vzdelávam, aby som držal krok s tými najlepšími. Viac informácií o mne nájdete na tejto stránke.